詐騙手段層出不窮,令人防不勝防!近期,以冒用金融監(jiān)管名義為形式的新型詐騙四處冒頭,不少網(wǎng)友將自己的受騙經(jīng)歷發(fā)布到網(wǎng)絡(luò),希望引起更多人對(duì)此類詐騙的警惕。同時(shí),國家金融監(jiān)督管理總局也發(fā)布了“關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示”。
警惕冒用金融監(jiān)管名義的新型詐騙手段
云南某市網(wǎng)警巡查執(zhí)法曾公布過一個(gè)案例:市民姜先生收到一條手機(jī)消息,對(duì)方稱姜先生此前投資的“某貸”正在進(jìn)行最后的回兌,隨后將姜先生拉入一個(gè)群。群內(nèi),不法分子偽裝成銀保監(jiān)局工作人員,利用群眾對(duì)政府機(jī)構(gòu)的天然信任誘導(dǎo)姜先生按照其要求繳納“激活金”等各種資金,導(dǎo)致姜先生被騙二十余萬元。
無獨(dú)有偶,今年7月,王先生也收到了自稱“當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員”的電話。對(duì)方稱王先生在某保險(xiǎn)公司的保單逾期欠費(fèi),如不按期繳納保費(fèi),將影響征信。隨后,王先生又收到了不法分子發(fā)來的仿冒的“國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)文件”。恐慌之中王先生來不及細(xì)想,誤信不法分子真的是“當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員”,在對(duì)方的引導(dǎo)下一步步進(jìn)行操作,被騙三萬余元。
冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的常見手法
手法一:偽造金融監(jiān)管部門文件實(shí)施詐騙,通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)清退通知”“金融平臺(tái)清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊(cè)登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢財(cái)。
手法二:以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙,通過假冒金融監(jiān)管部門工作人員聯(lián)系消費(fèi)者并騙取信任,謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復(fù)征信”,需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”,并稱該筆款項(xiàng)隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬,不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。
手法三:假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實(shí)施詐騙,不法分子以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者,誘導(dǎo)其點(diǎn)擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì)議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會(huì)議室”,誘騙登錄并開啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息,盜取消費(fèi)者資金。
如何防范冒用金融監(jiān)管名義的新型詐騙?
根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示,若要避免自己落入不法分子冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的圈套,一定要牢記以下五條。
一、金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù),也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財(cái)?shù)取盎乜钋馈?#xff0c;不會(huì)通過QQ群、微信群、交易平臺(tái)等面向社會(huì)公眾開展資金清退工作。
二、選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融需求,應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉巍⑸缃幻襟w等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)?!辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財(cái)產(chǎn)品等。
三、加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù),謹(jǐn)防信息泄露。對(duì)于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,要仔細(xì)辨認(rèn),妥善保管身份證號(hào)、銀行卡號(hào)及密碼、驗(yàn)證碼等重要信息,不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對(duì)外提供個(gè)人信息,避免因信息泄露造成財(cái)產(chǎn)損失。
四、通過官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生爭議的,消費(fèi)者可優(yōu)先選擇金融機(jī)構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理;未達(dá)成一致的,可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映。切勿隨意點(diǎn)擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。
五、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案反映有關(guān)情況,不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時(shí),注意留存證據(jù),積極提供線索,配合公安機(jī)關(guān)案件偵查,盡力挽回?fù)p失。
馬上消費(fèi)在此提醒廣大市民群眾,務(wù)必保持對(duì)常見及新型詐騙手段的了解,守護(hù)個(gè)人及家人的資金安全,不給不法分子可乘之機(jī)!
相關(guān)稿件