科技金融 智慧轉(zhuǎn)型 數(shù)字賦能

　　整個(gè)金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型有非常濃厚的時(shí)代背景和政策加持。在“十四五”規(guī)劃的指導(dǎo)下，金融行業(yè)的數(shù)字化有明確的方向性，響應(yīng)“高質(zhì)量發(fā)展”的目標(biāo)，整個(gè)行業(yè)進(jìn)行了整體的架構(gòu)升級(jí)、業(yè)務(wù)升級(jí)和技術(shù)升級(jí)的轉(zhuǎn)型。

　　金融的監(jiān)管機(jī)構(gòu)印發(fā)了很多一系列的政策指導(dǎo)性的文件來(lái)推動(dòng)金融行業(yè)的加速的轉(zhuǎn)型，其中包括金融科技的發(fā)展規(guī)劃（2019-2021年）（2022-2025年）、《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》等銀行保險(xiǎn)業(yè)的一系列關(guān)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)，這些政策性文件有效指導(dǎo)了銀行、保險(xiǎn)等各金融領(lǐng)域的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加快其落地規(guī)劃。

　　在底層的大數(shù)據(jù)應(yīng)用層面，國(guó)家持續(xù)不斷地推動(dòng)全國(guó)一體化大數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，到2025年將會(huì)形成全國(guó)范圍內(nèi)數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施一體化格局。在政策的加持和引導(dǎo)下，各金融機(jī)構(gòu)都在積極的探索最佳實(shí)踐，大中小型金融機(jī)構(gòu)都在積極的論證，并根據(jù)各自發(fā)展情況，開(kāi)啟適合自己的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑。

　　金融數(shù)字化，已然按下“加速鍵”。

　　金融行業(yè)五大人力數(shù)智化轉(zhuǎn)型新方向

　　金融行業(yè)人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型，有以下幾點(diǎn)關(guān)注方向：

　　第一，數(shù)字化基礎(chǔ)架構(gòu)。金融行業(yè)本身就有大量的交易，近年來(lái)也開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，大量的數(shù)據(jù)，大量的業(yè)務(wù)創(chuàng)新其實(shí)對(duì)底層的基礎(chǔ)架構(gòu)有非常高的要求。金融行業(yè)很多機(jī)構(gòu)他們以前的技術(shù)架構(gòu)可能會(huì)比較陳舊，所以很多項(xiàng)目轉(zhuǎn)型的出發(fā)點(diǎn)其實(shí)是進(jìn)行底層數(shù)字化基礎(chǔ)技術(shù)的換代和升級(jí)，也就是“技術(shù)躍遷”引起的整個(gè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的事項(xiàng)的推動(dòng)。

　　第二，金融風(fēng)險(xiǎn)防范意義凸顯。整個(gè)金融行業(yè)機(jī)構(gòu)更加注重金融風(fēng)險(xiǎn)防范。在人力資源數(shù)字化領(lǐng)域，既包括進(jìn)行人力資源流程的更加精細(xì)化監(jiān)控管理，各領(lǐng)域更加精細(xì)化權(quán)限管理，又包括金融的監(jiān)管合規(guī)管理、高管獎(jiǎng)金遞延支付等這些具備金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理特色的人力資源管理場(chǎng)景。通過(guò)數(shù)字化建設(shè)把風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度落實(shí)到系統(tǒng)應(yīng)用層面上，是近年人力數(shù)字化在金融行業(yè)的一個(gè)發(fā)展趨勢(shì)。

　　第三，人才結(jié)構(gòu)優(yōu)化加速，復(fù)合型、國(guó)際化人才需求遞增。金融行業(yè)不斷進(jìn)行創(chuàng)新，科技開(kāi)始部分的去替代人工，一線服務(wù)人員逐漸減少，人才結(jié)構(gòu)不斷的優(yōu)化。整個(gè)行業(yè)對(duì)復(fù)合型人才的需求逐漸增加。金融行業(yè)全球化方向使得對(duì)國(guó)際化人才的需求遞增。這樣的發(fā)展情況下，我們對(duì)高端人才，對(duì)復(fù)合型人才的需求使我們對(duì)人力資源的數(shù)字化管理提升到了一個(gè)更高的要求。

　　第四，多元化的激勵(lì)的方式。獎(jiǎng)金激勵(lì)、股權(quán)激勵(lì)，公平完備的績(jī)效考核制度，這些多元化的激勵(lì)方式來(lái)去激發(fā)員工的積極性。更加注重內(nèi)部員工的成長(zhǎng)，為員工建立內(nèi)部職業(yè)發(fā)展的通道，員工能夠接受多樣化培訓(xùn)，有方向性的在內(nèi)部不斷發(fā)展，不斷提升，從而提升了員工的積極性，提升員工對(duì)企業(yè)內(nèi)部的歸屬感。體系化的建設(shè)多元化的激勵(lì)機(jī)制，進(jìn)而增強(qiáng)整個(gè)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力。

　　第五，數(shù)字化員工體驗(yàn)。本身金融機(jī)構(gòu)都會(huì)比較重視客戶體驗(yàn)，而員工作為內(nèi)部客戶，提升金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工數(shù)字化體驗(yàn)，將很大程度上整體提升機(jī)構(gòu)的數(shù)字化水平。打造一站式的員工的服務(wù)平臺(tái)，使得員工具備在企業(yè)內(nèi)全生命周期的數(shù)字化體驗(yàn)，從而提升員工的滿意度和對(duì)企業(yè)的認(rèn)同感，增強(qiáng)企業(yè)文化的數(shù)字化氛圍。

　　金融行業(yè)人力數(shù)智化轉(zhuǎn)型新方向下的典型場(chǎng)景和產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

　　方向一：數(shù)字化基礎(chǔ)架構(gòu)

　　BIP平臺(tái)企業(yè)數(shù)智化新底座

　　用友iuap是基于云原生技術(shù)，集容器云、DevOps、服務(wù)治理、診斷與運(yùn)維工具為一體的綜合技術(shù)支撐平臺(tái)。整體技術(shù)框架通過(guò)容器技術(shù)、微服務(wù)技術(shù)等滿足系統(tǒng)高可用與高并發(fā)需求。

　　中臺(tái)架構(gòu)聚焦于把各種前臺(tái)所需要的通用領(lǐng)域服務(wù)和技術(shù)封裝為可復(fù)用、可擴(kuò)展、可運(yùn)營(yíng)的共享能力的一種架構(gòu)模式。通過(guò)構(gòu)建數(shù)字化中臺(tái)，來(lái)適應(yīng)前臺(tái)多樣多變的場(chǎng)景化創(chuàng)新和開(kāi)放、靈活擴(kuò)展的要求。

　　方向二：金融風(fēng)險(xiǎn)防范意義凸顯

　　1、風(fēng)險(xiǎn)防范——金融監(jiān)管合規(guī)特色應(yīng)用場(chǎng)景

　　金融監(jiān)管合規(guī)管理，這類金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控在人事管理上的應(yīng)用場(chǎng)景，有的銀行機(jī)構(gòu)也會(huì)叫做員工行為管理。金融監(jiān)管合規(guī)管理包括很多方面，親屬回避、強(qiáng)制休假、崗位輪換、人員交流，這些都是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控在人事事務(wù)領(lǐng)域的內(nèi)容。親屬回避，指的是會(huì)有一些關(guān)鍵崗位需要執(zhí)行相關(guān)親屬回避的要求。強(qiáng)制休假、崗位輪換，人員交流這些都是銀保監(jiān)會(huì)對(duì)金融行業(yè)的審計(jì)要求。強(qiáng)制休假指一些特定崗位需要在審計(jì)需要的時(shí)候進(jìn)行強(qiáng)制休假。崗位輪換指的是一些特定崗位需要進(jìn)行崗位的輪換。人員交流，指的是一些特定崗位需要進(jìn)行跨機(jī)構(gòu)外派的交流。在人力資源數(shù)智化管理上，用友將金融監(jiān)管的要求從管理制度上落實(shí)到了系統(tǒng)上，讓客戶可以在系統(tǒng)上設(shè)定一些預(yù)置規(guī)則，如強(qiáng)制休假的時(shí)間、崗位輪換的時(shí)間、人員交流的時(shí)間，并且能夠提前進(jìn)行相關(guān)預(yù)警。這就是金融監(jiān)管合規(guī)管理在人事監(jiān)督層面進(jìn)行的相關(guān)設(shè)計(jì)。

　　2、風(fēng)險(xiǎn)防范——遞延支付特色應(yīng)用場(chǎng)景

　　獎(jiǎng)金遞延支付也是銀保監(jiān)會(huì)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)高管的特殊的規(guī)定要求。規(guī)定要求對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效工資的40%以上需要進(jìn)行遞延支付。在應(yīng)用上，不僅要求績(jī)效獎(jiǎng)金能夠進(jìn)行遞延支付，還要求能夠進(jìn)行索回，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的終止。在金融監(jiān)管的制度要求下，用友在數(shù)字化落實(shí)實(shí)現(xiàn)上，制定了相關(guān)的流程、方案來(lái)保證金融風(fēng)險(xiǎn)防范的遞延支付管理規(guī)則能夠落實(shí)到線上管理。最終能夠?qū)崿F(xiàn)遞延獎(jiǎng)金的計(jì)提、遞延獎(jiǎng)金的自動(dòng)化核算、遞延獎(jiǎng)金自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)止付，同時(shí)遞延獎(jiǎng)金能夠自動(dòng)同步薪資，并進(jìn)行合理的稅務(wù)籌劃。這就是獎(jiǎng)金的遞延支付，是我們?cè)诮鹑诒O(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)防范要求下，特殊的一種薪酬交付方式的設(shè)計(jì)。

　　方向三：人才結(jié)構(gòu)優(yōu)化加速，復(fù)合型、國(guó)際化人才需求遞增

　　1、人才管理特色應(yīng)用場(chǎng)景

　　金融行業(yè)復(fù)合型人才、國(guó)際化人才需求的不斷增加，人才結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，對(duì)人才數(shù)字化管理提出了更高的要求。在人力資源業(yè)務(wù)管理上，整個(gè)機(jī)構(gòu)的人才隊(duì)伍建設(shè)基于在機(jī)構(gòu)的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略指導(dǎo)下制定的年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，所提出的滿足公司年度業(yè)績(jī)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)所需要的關(guān)鍵組織能力。識(shí)別關(guān)鍵的崗位和關(guān)鍵崗位的任職資格?；诮M織能力需要的關(guān)鍵崗位人才盤(pán)點(diǎn)，進(jìn)行人才的梯隊(duì)搭建，進(jìn)行人才的對(duì)比和人才畫(huà)像的應(yīng)用。從而基于整體人才梯隊(duì)的建設(shè)要求，劃分外部人才引進(jìn)，內(nèi)部人才發(fā)展、激勵(lì)保留的各項(xiàng)人力資源管理策略。

　　通過(guò)數(shù)智化技術(shù)，用友能夠幫助客戶能夠?qū)崿F(xiàn)關(guān)鍵人才線上盤(pán)點(diǎn)、人才梯隊(duì)的線上呈現(xiàn)、分類人才池的建設(shè)，以及人才畫(huà)像技術(shù)的應(yīng)用；并與人才管理與招聘、績(jī)效管理、任職資格晉升、個(gè)人發(fā)展計(jì)劃等有效關(guān)聯(lián)，從而形成人才管理閉環(huán)，幫助企業(yè)整個(gè)人才線上化管理應(yīng)用到達(dá)新高度。

　　2、高端人才管理——人才畫(huà)像特色應(yīng)用場(chǎng)景

　　對(duì)于高端復(fù)合型人才管理，用友已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了人才畫(huà)像、人才發(fā)現(xiàn)這樣的新的智能化技術(shù)來(lái)輔助高端人才的精細(xì)化管理。人才畫(huà)像，在技術(shù)呈現(xiàn)上，我們已經(jīng)從點(diǎn)、線升級(jí)到面、體的變化。對(duì)于高端人才管理，用友已經(jīng)從傳統(tǒng)的字段性管理、流程性管理，升級(jí)成現(xiàn)在不同展現(xiàn)面的管理、立體化的管理，最終能夠通過(guò)一頁(yè)立體化的去展現(xiàn)高端人才的全貌和發(fā)展軌跡，最終能夠輔助制定管理決策，使得管理決策的依據(jù)實(shí)現(xiàn)可視化。

　　人才標(biāo)簽的應(yīng)用可以幫助我們企業(yè)更加精準(zhǔn)的去定位人才，去識(shí)別人才。人才標(biāo)簽的應(yīng)用，幫助企業(yè)對(duì)關(guān)鍵人才打上不同經(jīng)歷特點(diǎn)、不同能力特質(zhì)等多個(gè)維度的標(biāo)簽。從而使得我們對(duì)人才的了解和呈現(xiàn)更加全方位、立體化。人才發(fā)現(xiàn)，我們可以通過(guò)智能搜索引擎技術(shù)，找到已經(jīng)打好特定標(biāo)簽的人才。同時(shí)可以進(jìn)行人才畫(huà)像對(duì)比。

　　這樣在某些特定的人員應(yīng)用場(chǎng)景，我們通過(guò)人才發(fā)現(xiàn)搜索多個(gè)人才標(biāo)簽，可以直接找到多個(gè)符合所需特質(zhì)的人才，并進(jìn)行全方位的對(duì)比，最終幫助我們快速選定所需要的人才。

　　方向四：多元化的激勵(lì)的方式

　　1、多元化激勵(lì)方式——股權(quán)激勵(lì)特色應(yīng)用場(chǎng)景

　　用友研發(fā)了金融行業(yè)特色產(chǎn)品，股權(quán)管理云服務(wù)。這個(gè)特色產(chǎn)品能夠鏈接不同的角色，包括銀行、集團(tuán)企業(yè)、第三方機(jī)構(gòu)、員工用戶，融合了人力資源管理的場(chǎng)景和金融領(lǐng)域特點(diǎn)，能夠讓銀行作為一個(gè)機(jī)構(gòu)平臺(tái)為企業(yè)提供人力服務(wù)，提供股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的服務(wù)。有了這款產(chǎn)品的支持，銀行機(jī)構(gòu)和企業(yè)之間的合作關(guān)系也能越來(lái)越密切。聯(lián)合銀行的金融能力和用友的科技能力，不斷為企業(yè)提供創(chuàng)新服務(wù)。

　　股權(quán)激勵(lì)應(yīng)用，企業(yè)端可以進(jìn)行激勵(lì)計(jì)劃管理、激勵(lì)對(duì)象導(dǎo)入、股權(quán)的計(jì)劃授予、發(fā)送認(rèn)購(gòu)?fù)ㄖ?、員工股票認(rèn)購(gòu)多個(gè)應(yīng)用步驟。員工端可以直接手機(jī)端進(jìn)行在線合約簽署，查看個(gè)人激勵(lì)資產(chǎn)、授予詳情。

　　股權(quán)激勵(lì)產(chǎn)品的應(yīng)用，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)多元化的激勵(lì)方式的重要應(yīng)用場(chǎng)景。新型的應(yīng)用場(chǎng)景能夠使得企業(yè)通過(guò)股權(quán)激勵(lì)的方式更好的去保留人才，提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

　　2、多元激勵(lì)方式——員工職業(yè)發(fā)展特色應(yīng)用場(chǎng)景

　　重視員工在企業(yè)內(nèi)部的職業(yè)發(fā)展，也是對(duì)員工的一種精神激勵(lì)方式。在企業(yè)內(nèi)部設(shè)定員工的職業(yè)發(fā)展通道，員工可以隨著能力發(fā)展和承擔(dān)職責(zé)的變化，進(jìn)行職位晉升，從而讓員工有清晰的職業(yè)發(fā)展目標(biāo)；員工可以隨著職業(yè)能力的轉(zhuǎn)換和個(gè)人的發(fā)展意向進(jìn)行職業(yè)轉(zhuǎn)化，從而讓員工在企業(yè)內(nèi)有更廣泛更靈活的發(fā)展空間。

　　用友數(shù)智化的激勵(lì)設(shè)計(jì)，為不同序列員工展現(xiàn)職業(yè)發(fā)展通道和任職標(biāo)準(zhǔn)，從而實(shí)現(xiàn)員工職業(yè)發(fā)展的多元化激勵(lì)方式。

　　用友對(duì)于金融企業(yè)任職資格體系的設(shè)計(jì)，可以實(shí)現(xiàn)員工職業(yè)發(fā)展通道下，對(duì)所在級(jí)別、晉升級(jí)別的能力認(rèn)證，通過(guò)推薦、報(bào)名、行為舉證、資料評(píng)審、答辯評(píng)審的方式，進(jìn)行員工能力認(rèn)證。任職資格的搭建，牽引員工成長(zhǎng)，為員工自主學(xué)習(xí)、能力提升、職位晉升指明方向。

　　方向五：數(shù)字化員工體驗(yàn)

　　用友數(shù)智化員工體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)員工在企業(yè)內(nèi)部從入職到離職整個(gè)企業(yè)內(nèi)部全生命周期的數(shù)智化體驗(yàn)：從人才引進(jìn)、人才選拔，到員工入職；從線上考勤、出差、報(bào)銷到協(xié)同辦公，內(nèi)部交流；從績(jī)效指標(biāo)的線上設(shè)定，目標(biāo)管理線上追蹤，到人才發(fā)展、在線學(xué)習(xí)、職業(yè)晉升的人才管理全過(guò)程。

　　員工在企業(yè)內(nèi)全生命周期的數(shù)智化體驗(yàn)，極大提升了員工體驗(yàn)，增強(qiáng)員工滿意度和對(duì)企業(yè)的歸屬感、認(rèn)同感。員工的數(shù)智體驗(yàn)是金融機(jī)構(gòu)近年來(lái)進(jìn)行人力資源數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要關(guān)注點(diǎn)。

　　用友與更多金融客戶一起開(kāi)創(chuàng)人力資源數(shù)智化新未來(lái)

　　用友已經(jīng)在金融行業(yè)（銀行、證券、保險(xiǎn)、金控及其他金融領(lǐng)域）有了豐富的經(jīng)驗(yàn)積累和大量的代表性客戶，其中既包括中國(guó)銀行這樣戰(zhàn)略級(jí)的央企客戶，也包括郵儲(chǔ)銀行具有幾十萬(wàn)員工全模塊的人力資源的項(xiàng)目；光大銀行在去年2022年獲得了金融機(jī)構(gòu)最佳創(chuàng)新獎(jiǎng)項(xiàng)。另外還有中國(guó)人保、華融等非常知名的代表客戶等等，這些深入合作不斷推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)整體的人力資源數(shù)智化轉(zhuǎn)型的進(jìn)程，用友也將持續(xù)用專業(yè)能力賦能更多的金融客戶。

　　（作者：DHR研究院）