關(guān)注需求變化、支持高技術(shù)企業(yè)、緩解小微困難——
鞏固金融服務(wù)制造業(yè)良好勢(shì)頭
當(dāng)前,關(guān)于制造業(yè)的三組數(shù)據(jù)值得關(guān)注。一是今年上半年制造業(yè)投資同比增長10.4%,增速比全部投資高4.3個(gè)百分點(diǎn),拉動(dòng)全部投資增長2.5個(gè)百分點(diǎn);二是今年上半年制造業(yè)貸款增加3.3萬億元,同比多增1.6萬億元,其中高技術(shù)制造業(yè)同比增長28.9%;三是6月份制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)(PMI)回升至50.2%,連續(xù)3個(gè)月收縮后重返擴(kuò)張區(qū)間,景氣面繼續(xù)擴(kuò)大。
作為立國之本、強(qiáng)國之基,制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重中之重。多位業(yè)內(nèi)人士表示,接下來,要鞏固金融服務(wù)制造業(yè)的良好勢(shì)頭。一要密切關(guān)注制造業(yè)企業(yè)融資需求變化,擴(kuò)大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模;二要重點(diǎn)支持高技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè);三要著力緩解小微企業(yè)流動(dòng)性困難。
關(guān)注制造業(yè)融資需求變化
隨著制造業(yè)投資貢獻(xiàn)日益凸顯,制造業(yè)企業(yè)的融資需求備受各方關(guān)注。多位業(yè)內(nèi)人士建議,接下來金融服務(wù)制造業(yè)要乘勢(shì)而上,擴(kuò)大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模。
“近年來,我國投資從三大領(lǐng)域來看,制造業(yè)投資增速最快?!眹医y(tǒng)計(jì)局新聞發(fā)言人、國民經(jīng)濟(jì)綜合統(tǒng)計(jì)司司長付凌暉說。2022年上半年,制造業(yè)投資同比增長10.4%,增速比全部投資高4.3個(gè)百分點(diǎn),拉動(dòng)全部投資增長2.5個(gè)百分點(diǎn)。
制造業(yè)投資增速邊際回升主要有兩方面原因。“一方面,終端需求邊際好轉(zhuǎn)?!敝袊裆y行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬表示,特別是出口保持韌性、基建投資持穩(wěn),這對(duì)制造業(yè)投資產(chǎn)生了正向拉動(dòng)。另一方面,由于新冠肺炎疫情對(duì)物流和供應(yīng)鏈的擾動(dòng)繼續(xù)減弱,原材料漲幅放緩,企業(yè)面臨的成本沖擊相對(duì)減小。
金融支持力度持續(xù)加大也是制造業(yè)投資增速回升的主因之一。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示,2022年上半年,制造業(yè)貸款增加3.3萬億元,同比多增1.6萬億元?!翱偭客怀觥觥?、投向突出‘準(zhǔn)’、價(jià)格突出‘降’。”中國工商銀行公司金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理田楓林表示,截至2022年5月末,該行制造業(yè)貸款余額2.68萬億元,較年初凈增超5000億元;戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額1.34萬億元,制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)貸款余額超1100億元,“專精特新”企業(yè)貸款余額超1500億元;2022年1月份至5月份新發(fā)放制造業(yè)貸款利率較2021年下降29個(gè)BP。
接下來,要密切關(guān)注制造業(yè)融資需求變化,進(jìn)一步提升金融服務(wù)的配適性?!罢w而言,當(dāng)前制造業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)較快增長的態(tài)勢(shì),但相比今年前4個(gè)月增長略有放緩?!闭闵蹄y行公司銀行部智能制造中心負(fù)責(zé)人黃兆輝說,從該行上半年的制造業(yè)貸款數(shù)據(jù)看,2022年4月末制造業(yè)貸款余額較年初增加155.23億元,增幅7.9%,5月份較4月份增長1.77%,6月份融資需求有所回升,較5月份增長3.32%。
除了資金總量需求變化,制造業(yè)企業(yè)對(duì)于中長期資金的渴求依然強(qiáng)烈。此前,制造業(yè)企業(yè)普遍面臨“短貸長用”問題,即拿著短期貸款來匹配自己的中長期資金需求,當(dāng)資金無法接續(xù)時(shí),企業(yè)需要使用過橋資金來“倒貸”“轉(zhuǎn)貸”,融資成本被抬高。為此,2022年《政府工作報(bào)告》明確提出,要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加制造業(yè)中長期貸款。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示,截至2022年6月末,投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長29.7%,比各項(xiàng)貸款的增速高18.5個(gè)百分點(diǎn)?!斑m當(dāng)延長制造業(yè)企業(yè)貸款期限,有利于制造業(yè)企業(yè)良性發(fā)展?!秉S兆輝說,截至2022年6月末,浙商銀行中長期制造業(yè)貸款余額656.73億元,較年初新增103.5億元,增幅18.74%。
聚焦高技術(shù)制造業(yè)重點(diǎn)
多家研究機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè),下半年制造業(yè)投資有望保持快速增長勢(shì)頭。交通銀行金融研究中心認(rèn)為,制造業(yè)投資加快增長的積極因素主要有三:一是出口、產(chǎn)能利用率、PPI(工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù))等指標(biāo)支持制造業(yè)投資快速增長,二是財(cái)稅金融政策支持制造業(yè)的力度加大,三是高端制造業(yè)將持續(xù)快速增長。
其中,要重視高技術(shù)制造業(yè)投資的支撐作用。2022年上半年,制造業(yè)投資同比增長10.4%,高技術(shù)制造業(yè)投資同比增長23.8%。從6月份制造業(yè)PMI角度看,高技術(shù)制造業(yè)、裝備制造業(yè)恢復(fù)加快,二者PMI分別為52.8%、52.2%,高于上月2.3個(gè)和3.3個(gè)百分點(diǎn)。
“督導(dǎo)銀行更好地服務(wù)科技創(chuàng)新和‘專精特新’企業(yè)?!敝袊y保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人、法規(guī)部主任綦相在7月21日舉辦的國務(wù)院新聞辦新聞發(fā)布會(huì)上表示,2022年上半年制造業(yè)貸款增加3.3萬億元,其中高技術(shù)制造業(yè)同比增長28.9%。
接下來,金融優(yōu)化高技術(shù)制造業(yè)融資服務(wù)的發(fā)力點(diǎn)是什么?一是要加大對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)在設(shè)備更新、技術(shù)改造、綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展等方面的中長期資金支持?!爸圃鞓I(yè)企業(yè)在設(shè)備更新、技術(shù)改造的過程中,通常面臨成本緊張、周轉(zhuǎn)成本高、產(chǎn)業(yè)整體升級(jí)困難等痛點(diǎn)?!秉S兆輝說,為此,要著眼企業(yè)特點(diǎn),推出差異化、特色化服務(wù)。
二是要聚焦基礎(chǔ)前沿研究、科技成果轉(zhuǎn)化。針對(duì)基礎(chǔ)前沿研究領(lǐng)域的金融供給不足問題,國家開發(fā)銀行已于2021年設(shè)立“科技創(chuàng)新和基礎(chǔ)研究專項(xiàng)貸款”,并于當(dāng)年發(fā)放專項(xiàng)貸款700余億元。此外,國開行還與科技部開展銀政合作,2022年上半年雙方共同推動(dòng)銀行間市場(chǎng)首個(gè)科技金融債落地,募集資金100億元,用于支持重大科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化。
三是要加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù),支持制造業(yè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)安全自主可控?!肮ど蹄y行推進(jìn)‘全產(chǎn)業(yè)鏈視圖’,開展穩(wěn)鏈固鏈、補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈專項(xiàng)行動(dòng)。”田楓林說,同時(shí)圍繞產(chǎn)業(yè)鏈堵點(diǎn)、痛點(diǎn)、難點(diǎn),完善“信貸+非信貸”綜合金融服務(wù),努力將制造業(yè)信貸“獨(dú)木橋”打造成為制造業(yè)綜合金融服務(wù)“立交橋”。
緩解小微企業(yè)流動(dòng)性困難
需要注意的是,盡管6月份制造業(yè)PMI回升至50.2%、連續(xù)3個(gè)月收縮后重返擴(kuò)張區(qū)間,但相較于大中型企業(yè),小型企業(yè)的恢復(fù)進(jìn)程相對(duì)較慢,6月份小型企業(yè)PMI僅為48.6%。
訂單不足、市場(chǎng)需求偏弱是主因?!?月份出廠價(jià)格指數(shù)降至46.3%,連續(xù)兩個(gè)月位于收縮區(qū)間,部分企業(yè)盈利空間受到一定程度擠壓,經(jīng)營壓力較大?!眹医y(tǒng)計(jì)局服務(wù)業(yè)調(diào)查中心高級(jí)統(tǒng)計(jì)師趙慶河表示。
為此,接下來要著力緩解制造業(yè)小微企業(yè)流動(dòng)性資金困難。中國銀保監(jiān)會(huì)日前發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》明確提出,銀行機(jī)構(gòu)要繼續(xù)按照市場(chǎng)化原則對(duì)制造業(yè)中小微企業(yè)實(shí)施延期還本付息,延期還本付息日期原則上不超過2022年年底。同時(shí),按照商業(yè)可持續(xù)原則,通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格優(yōu)惠、制定差異化利率定價(jià)權(quán)限等措施,積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。記者從工商銀行獲悉,目前該行已統(tǒng)籌部署制造業(yè)小微企業(yè)紓困支持工作,對(duì)貸款在2022年底前到期且有延期需求的制造業(yè)小微客戶,按照“應(yīng)延盡延”原則予以支持;同時(shí),主動(dòng)承擔(dān)抵押物保險(xiǎn)費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、抵押登記費(fèi),減免小微企業(yè)開戶、賬戶服務(wù)、轉(zhuǎn)賬匯款、電子銀行等服務(wù)費(fèi)用。
浙江振東鋁業(yè)有限公司負(fù)責(zé)人對(duì)“利率下調(diào)”政策紅利感受頗深?!爱a(chǎn)品原材料價(jià)格從原來的每噸1.3萬元,最高時(shí)一度漲到每噸2.4萬元,加上應(yīng)收賬款增加,多種因素疊加造成資金周轉(zhuǎn)緊張,企業(yè)壓力很大?!闭駯|鋁業(yè)總經(jīng)理駱東華表示,僅通過浙商銀行龍游支行主動(dòng)下調(diào)利率這一項(xiàng)措施,企業(yè)每個(gè)月就能節(jié)省利息支出2萬元。據(jù)了解,該支行后續(xù)還將為企業(yè)提高貸款額度,助力企業(yè)提前備貨、鎖定原材料成本。
讓更多制造業(yè)小微企業(yè)拿到“第一筆”貸款,對(duì)緩解其流動(dòng)性困難也大有裨益。《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》明確提出,要增加信用貸、首貸投放力度。截至目前,工商銀行已通過挖掘交易、結(jié)算、稅務(wù)、資產(chǎn)等多維數(shù)據(jù),為超過2.2萬戶“專精特新”企業(yè)主動(dòng)核定授信,同時(shí),依靠大數(shù)據(jù)手段、大幅簡化首貸戶的業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程,增強(qiáng)首貸服務(wù)的可觸達(dá)性。
接下來,針對(duì)小微企業(yè)賬期拉長這一問題,還要持續(xù)開展防范和化解拖欠中小企業(yè)賬款專項(xiàng)行動(dòng)。“特別是減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)、促進(jìn)中小企業(yè)開展綜合督查,使政策落地?!惫I(yè)和信息化部新聞發(fā)言人、總工程師田玉龍說。(記者 郭子源)
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