近年來,存款利率不斷下降,傳統(tǒng)儲蓄工具的吸引力減弱。在低利率市場環(huán)境下,部分投資者將目光逐漸轉(zhuǎn)向了更具吸引力的投資渠道,其中,憑借穩(wěn)健為基、風(fēng)險與收益并重特性的債券基金成為關(guān)注焦點。國聯(lián)基金旗下的國聯(lián)益海30天滾動持有短債不投資股票和可轉(zhuǎn)債,受利率波動的影響較小,是中低風(fēng)險偏好投資者閑錢理財?shù)牟诲e選擇。
在今年以來充滿挑戰(zhàn)與波動的市場中,國聯(lián)基金旗下的國聯(lián)益海30天滾動持有短債憑借其多元的投資策略和穩(wěn)健的運營管理,業(yè)績表現(xiàn)突出。國聯(lián)益海30天滾動持有短債C成立于2022年4月26日,截至2024年6月30日,累計收益率為7.22%,同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.02%,近一年同類排名前6%(9/155)。(業(yè)績來源:國聯(lián)基金定期報告,截至2024.6.30;排名來源:銀河證券,截至2024.6.28,2024.6.29發(fā)布)
從持有體驗方面來看,國聯(lián)益海30天滾動持有短債聚焦優(yōu)質(zhì)短債,注重基金組合的風(fēng)險收益比,嚴(yán)控回撤,截至2024年二季末,國聯(lián)益海30天滾動持有短債C近一年最大回撤僅為-0.05%,最大回撤恢復(fù)天數(shù)僅為4天(數(shù)據(jù)來源:Wind);從持有時間來看,國聯(lián)益海30天滾動持有短債設(shè)置了30天滾動持有期,在保障基金規(guī)模穩(wěn)定性的同時,也兼顧了投資者的流動性需求與操作的靈活性,為投資者帶來了省心省力的投資體驗;從基金經(jīng)理來看,國聯(lián)益海30天滾動持有短債采用雙基金經(jīng)理制,由潘巍和韓正宇共同管理,潘巍擁有15年證券從業(yè)經(jīng)歷,5年基金管理經(jīng)驗,注重風(fēng)險與收益均衡,追求在控制凈值波動的基礎(chǔ)上獲得風(fēng)險調(diào)整后的超額回報;韓正宇擁有7年證券從業(yè)經(jīng)歷、3年基金管理經(jīng)驗,重視基本面研究,力求平衡好流動性、收益性和安全性之間的關(guān)系。
值得一提的是,國聯(lián)益海30天滾動持有短債C已于2024年5月30日上線螞蟻財富穩(wěn)健理財專區(qū),在此之前,國聯(lián)日日盈交易貨幣C于2024年4月上線螞蟻財富活錢理財專區(qū),國聯(lián)基金旗下兩款基金產(chǎn)品接連得到螞蟻財富平臺的認(rèn)可,為偏好穩(wěn)健回報的投資者提供更多理財選擇,也滿足了成熟投資者在資產(chǎn)配置中尋求平衡與增長的需求。
固收業(yè)務(wù)作為國聯(lián)基金的傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù),產(chǎn)品線較為齊全,可以滿足投資者優(yōu)化資產(chǎn)配置、追求穩(wěn)定投資的需求,業(yè)績表現(xiàn)也比較突出。根據(jù)海通證券發(fā)布的《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜》顯示,國聯(lián)基金固定收益類基金絕對收益近五年、三年、兩年、一年同類排名均居前1/6,分別為19/117、18/138、19/163、25/174(截至2024.6.28,2024.6.30發(fā)布)。另外,據(jù)天相投顧數(shù)據(jù)顯示,國聯(lián)基金榮獲天相投顧主動債券三年期AAAAA評級,這不僅是對國聯(lián)基金在債券投資領(lǐng)域深耕細(xì)作的高度肯定,更是對其長期以來堅持穩(wěn)健投資理念、構(gòu)建多元化投資組合、實現(xiàn)持續(xù)突出業(yè)績的權(quán)威認(rèn)可。(截至2024.6.30,2024.7.26發(fā)布)
相關(guān)稿件