金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,是打造國家核心競爭力的重要組成部分。加強金融監(jiān)管是為防范金融性風(fēng)險,保障我國經(jīng)濟健康平穩(wěn)發(fā)展的根本手段。全國政協(xié)委員、深圳市鵬信資產(chǎn)評估土地房地產(chǎn)估價有限公司董事長聶竹青接受《中國企業(yè)報》記者采訪時表示,當前我國地方金融監(jiān)管體系尚不健全,應(yīng)該盡快出臺相關(guān)規(guī)章制度進行完善,加快打造規(guī)則統(tǒng)一、監(jiān)管協(xié)同的金融市場,全面推進金融強國建設(shè),為我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
在今年全國兩會期間,聶竹青提交了《關(guān)于加快完善地方金融監(jiān)管法律體系,助力我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展》的提案。在他看來,地方金融監(jiān)管存在兩方面的問題:
一、全國性的地方金融監(jiān)管條例尚未出臺
截至目前,全國性的地方金融監(jiān)管條例自2021年征求意見后還未出臺,“7+4”類機構(gòu)暫未有統(tǒng)一的上位監(jiān)管條例;非存款類放貸組織條例(小額貸款公司、典當行的上位法)自2015年征求意見后仍未出臺?!?+4”類機構(gòu)中僅融資擔保、典當行、區(qū)域性股權(quán)市場有上位法支撐,對于機構(gòu)違法違規(guī)行為可進行相應(yīng)的行政處罰。
小額貸款公司、地方資產(chǎn)管理公司,目前的上位文件依據(jù)為部門規(guī)范性文件,監(jiān)管原則和要求相對較寬泛,未有強制的監(jiān)管處罰措施。融資租賃、商業(yè)保理公司,目前國家整體要求為行業(yè)清理規(guī)范和壓降(前期由經(jīng)信部門主管,參照普通工商主體,無準入門檻,導(dǎo)致市場上僵尸類、空殼機構(gòu)較多)。地方交易場所目前國家要求以清理整頓為主。投資類機構(gòu)全國暫未有統(tǒng)一標準的界定方式,底數(shù)不清,國家層面暫未完全明確是由證監(jiān)主管部門、地方金融監(jiān)管部門或其他部門履行監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管職責(北京、上海等地地方金融監(jiān)管局也未正式承接其監(jiān)管職能)。社會眾籌類機構(gòu)由中國證監(jiān)會牽頭負責清理規(guī)范,目前深圳等地已沒有該類機構(gòu)。
二、地方金融監(jiān)管缺少法律授權(quán)
因缺乏國家層面統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管立法,地方金融監(jiān)管部門在市場準入、持續(xù)監(jiān)管和處罰退出等方面缺少法律授權(quán),普遍面臨監(jiān)管依據(jù)不夠充分、執(zhí)法手段不足等問題,日常監(jiān)管工作甚至存在法律訴訟風(fēng)險。
2023年召開的中央金融工作會議強調(diào)要全面加強金融監(jiān)管,有效防范化解金融風(fēng)險,提出要“依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管”“全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管”。根據(jù)中央金融工作會議和機構(gòu)改革精神,各地對數(shù)量龐大的地方金融組織(以深圳為例,目前共有“7+4”類機構(gòu)4690家)仍負有屬地監(jiān)管責任,并且需落實強監(jiān)管嚴監(jiān)管的工作要求,做到“長牙帶刺”。
“要加快完善地方金融監(jiān)管法律體系?!甭欀袂嘟ㄗh,中央金融管理部門加快出臺全國性的地方金融監(jiān)管條例、非存款類放貸組織條例及各行業(yè)監(jiān)管規(guī)則,完善地方金融監(jiān)管的上位法支撐,紓解因規(guī)則滯后帶來的監(jiān)管空白、監(jiān)管套利等問題。
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