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平安避險:與實體經(jīng)濟(jì)共同成長 打造避險范本

2022-10-27 17:56 來源:中國企業(yè)網(wǎng) 次閱讀
 
平安避險:與實體經(jīng)濟(jì)共同成長 打造避險范本
  統(tǒng)一開放、競爭有序、監(jiān)管有效的外匯市場不斷健全,已為高效配置外匯資源和管理匯率風(fēng)險創(chuàng)造了良好條件。自去年以來,央行和國家外匯管理局(下稱“外匯局”)就把推動企業(yè)樹立風(fēng)險中性理念、提升企業(yè)匯率風(fēng)險管理水平作為重點(diǎn)工作持續(xù)推進(jìn)。

  今年以來,通脹高企等各類因素交織,宏觀環(huán)境中的不確定性增加,加劇了全球金融市場動蕩,外匯市場雙向波動加劇,這使得當(dāng)前實體企業(yè)的避險需求大幅上升,企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險情景也更為復(fù)雜。

  此種背景下,避險業(yè)務(wù)價值進(jìn)一步凸顯,也為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)帶來巨大的業(yè)務(wù)機(jī)會。平安銀行充分發(fā)揮銀行主體作用,積極倡導(dǎo)企業(yè)“樹立匯率風(fēng)險中性理念”,進(jìn)一步主動作為,轉(zhuǎn)變思維,進(jìn)行前瞻布局和研判,依托科技賦能,提升避險服務(wù)水平,才能做深做透避險業(yè)務(wù),解決外貿(mào)企業(yè)所需所求,助力穩(wěn)住定外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈,與實體經(jīng)濟(jì)共同成長。

  堅守初心 與實體經(jīng)濟(jì)共同成長

  相關(guān)調(diào)研指出,發(fā)展避險業(yè)務(wù)是銀行踐行服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的重要舉措,是對匯率風(fēng)險中性理念的貫徹落實,是實現(xiàn)輕資產(chǎn)轉(zhuǎn)型的必行之路,也是輔助監(jiān)管、助力征信體系建設(shè)的必要手段。

  避險業(yè)務(wù)應(yīng)總結(jié)現(xiàn)階段工作的不足,明確未來發(fā)展定位,成為服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的先鋒軍。平安銀行是國內(nèi)較早開展避險業(yè)務(wù)的股份制商業(yè)銀行。2019年,平安銀行響應(yīng)監(jiān)管,抓住市場契機(jī),打造“避險業(yè)務(wù)”品牌。自推出以來,平安避險始終立足服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的大局,積極倡導(dǎo)“匯率風(fēng)險中性”理念,以解決好涉匯企業(yè)防范匯率風(fēng)險的需求為出發(fā)點(diǎn),加快避險業(yè)務(wù)發(fā)展。

  依托領(lǐng)先科技賦能和一流的國際化團(tuán)隊,平安避險為外貿(mào)企業(yè)提供一站式“管家”金融服務(wù),創(chuàng)新打造“平安避險智慧平臺”(簡稱CRW),借助多種金融產(chǎn)品和工具,依托集團(tuán)優(yōu)質(zhì)的科技創(chuàng)新實力,扎實服務(wù)實體經(jīng)濟(jì),幫助實體經(jīng)濟(jì)應(yīng)對市場風(fēng)險,降低企業(yè)避險保值的成本,為企業(yè)提供便捷鎖匯、靈活交易的科技平臺,打造定制化的綜合服務(wù)方案。

  三年時間來,在“客戶至上”理念下,平安銀行始終圍繞外貿(mào)企業(yè)的核心需求,幫助他們管理匯率波動風(fēng)險、降低用匯成本,“平安避險”品牌也受到同行和客戶高度認(rèn)可。截至今年6月末,“平安避險”外匯及利率衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)交易量204.12億美元,同比增長38.0%。

  戰(zhàn)略謀遠(yuǎn) 提質(zhì)增效協(xié)同發(fā)展

  隨著央行和外匯局對匯率風(fēng)險中性理念宣導(dǎo)及相關(guān)工作部署,國內(nèi)越來越多的企業(yè)開始重視匯率風(fēng)險管理,并把匯率風(fēng)險納入日常經(jīng)營管理中來。

  當(dāng)前,多個因素同步推動外貿(mào)企業(yè)避險需求逐步旺盛的同時,避險業(yè)務(wù)發(fā)展也出現(xiàn)新的變化。一是隨著外貿(mào)企業(yè)持續(xù)“走出去”,戰(zhàn)略上避險需求有明顯提升;二是大宗商品、原材料等價格上漲,戰(zhàn)術(shù)上企業(yè)亟待未雨綢繆,提前規(guī)劃,以有效控制成本,穩(wěn)定經(jīng)營。

  在匯率頻繁波動背景下,如果外貿(mào)企業(yè)對外匯避險工具運(yùn)用不足,會對企業(yè)經(jīng)營帶來負(fù)面影響,比如在訂單上,不敢接大單、長單;如果不能高效開展收、結(jié)匯,提高資金使用效率,對企業(yè)資金周轉(zhuǎn)等都會產(chǎn)生不利影響。從長遠(yuǎn)來看,這些問題都不利于我國貿(mào)易增長。

  因此,對于避險市場出現(xiàn)的新變化,亟待充分認(rèn)識和解決。

  首先,外貿(mào)企業(yè)必須牢牢樹立“匯率風(fēng)險中性”理念,正確認(rèn)識套期保值價值,審慎安排自身資產(chǎn)、負(fù)債的幣種和幣種期限,按照既定交易預(yù)案操作,不能對賭人民幣升值或貶值;其次,要積極發(fā)揮商業(yè)銀行主體作用,通過多元化手段宣導(dǎo)“匯率風(fēng)險中性理念”,幫助企業(yè)理性看待匯率漲跌;第三,商業(yè)銀行必須從客戶需求出發(fā),轉(zhuǎn)變服務(wù)方式和理念,加大創(chuàng)新力度,豐富產(chǎn)品內(nèi)涵和解決方案,適應(yīng)匯率市場新常態(tài),更好支持實體經(jīng)濟(jì)。

  需要強(qiáng)調(diào)的是,商業(yè)銀行須秉承服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為初心,把握避險業(yè)務(wù)黃金發(fā)展周期,精準(zhǔn)摸排外貿(mào)企業(yè)匯率管理需求,提升服務(wù)水平。平安銀行發(fā)布《2022商業(yè)銀行企業(yè)避險業(yè)務(wù)白皮書》提出,未來商業(yè)銀行應(yīng)從避險業(yè)務(wù)主動宣導(dǎo)者、綜合服務(wù)者、長期耕耘者這一定位的“新角色”出發(fā),升級服務(wù)模式,打造避險業(yè)務(wù)2.0模式。

  未來,平安避險將從三個方面發(fā)力,幫助外貿(mào)企業(yè)合理運(yùn)用衍生產(chǎn)品管理匯率風(fēng)險,確保企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展:

  一是要推動服務(wù)模式轉(zhuǎn)變,主動作為,助企樹立和強(qiáng)化科學(xué)避險理念;

  伴隨匯率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險持續(xù)上升,今年以來外貿(mào)企業(yè)的避險需求大增。據(jù)統(tǒng)計,今年上半年,有885家上市公司發(fā)布1921條避險相關(guān)公告,相比去年同期,有明顯增加。

  但是同時,企業(yè)避險意識仍待提高,特別是中小微企業(yè)對套期保值認(rèn)識不足,顧慮鎖匯成本,匯率風(fēng)險敞口對沖比例較低。這表明,避險服務(wù)市場缺口十分巨大,商業(yè)銀行亟待通過精準(zhǔn)把握需求,提升避險服務(wù)能力,聯(lián)動內(nèi)外生態(tài),幫助外貿(mào)企業(yè)鞏固自身競爭優(yōu)勢。

  平安避險要進(jìn)一步主動作為,全面提升銀行內(nèi)部發(fā)展避險業(yè)務(wù)的積極性,通過主動對接企業(yè)、摸排避險需求、豐富產(chǎn)品內(nèi)涵和解決方案、優(yōu)化資源分配和考核等,充分發(fā)揮銀行避險業(yè)務(wù)的專業(yè)價值,做大做強(qiáng)避險業(yè)務(wù)。

  二是要推動業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)變,加大科技賦能,提升服務(wù)效率和客戶體驗感;

  隨著各種信息技術(shù)進(jìn)步,各行各業(yè)均在轉(zhuǎn)向數(shù)字化發(fā)展,相應(yīng)地,避險服務(wù)機(jī)構(gòu)也亟待跟上數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。與此同時,涉匯企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險情景也更為復(fù)雜,使得匯率風(fēng)險管理深度和廣度都有所增加。

  商業(yè)銀行必須認(rèn)識到市場變化,依托科技賦能調(diào)整經(jīng)營策略,通過更便捷的服務(wù)、更高的效率、更豐富的產(chǎn)品,全方位滿足企業(yè)套期保值需求。

  近年來,平安避險依托集團(tuán)和總行科技能力,積極擁抱大數(shù)據(jù)和人工智能等信息技術(shù),打造了平安交易通和CRW平臺,可以快速響應(yīng)企業(yè)需求,幫助實體經(jīng)濟(jì)最大化“避險”。

  在CRW平臺上,涉匯企業(yè)不僅可以對遠(yuǎn)期、期權(quán)、組合期權(quán)等多種避險工具使用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行倒流測試,還可以對不同的避險工具在不同場景下的避險效果進(jìn)行對比分析,并直觀地看到不同的避險工具在不同的場景之下對企業(yè)財務(wù)報表的影響。通過直觀的對比分析,企業(yè)可以輕松地挑選出合適的避險工具,客戶體驗得到極大提升。

  平安避險未來將進(jìn)一步優(yōu)化CRW平臺,使得平臺具有“更快的計算速度、更強(qiáng)的模型處理能力、更精準(zhǔn)的曲線定價”,大幅提升運(yùn)營效率,提升客戶體驗感。

  三是要推動協(xié)同模式轉(zhuǎn)變,打造避險品牌范本,引領(lǐng)行業(yè)健康發(fā)展;

  商業(yè)銀行打造避險服務(wù)品牌,需要打出一套服務(wù)“組合拳”,具體包括如下三點(diǎn):

  首先,作為外匯市場交易鏈條上的重要參與主體,銀行要積極擁抱監(jiān)管,全力倡導(dǎo)“匯率風(fēng)險中性理念”,強(qiáng)避險服務(wù)能力建設(shè),加強(qiáng)套期保值衍生品交易,優(yōu)化風(fēng)險管理體系建設(shè)。

  其次,作為平安集團(tuán)子公司,平安銀行要積極貫徹集團(tuán)專業(yè)與價值的方針,圍繞客戶需求,從服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)初心出發(fā),加快避險業(yè)務(wù)發(fā)展,構(gòu)建“護(hù)城河”,強(qiáng)化避險業(yè)務(wù)品牌,要成為業(yè)內(nèi)和市場認(rèn)可的、客戶信賴的銀行“避險專家”。

  第三,作為平安銀行支持實體經(jīng)濟(jì)、轉(zhuǎn)型輕資本發(fā)展的重要賽道,平安避險要加強(qiáng)內(nèi)外協(xié)同,將交易能力與銀行“五位一體”戰(zhàn)略結(jié)合,助力平安銀行在對公、同業(yè)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域均積極尋求二次突破,加快輕資產(chǎn)轉(zhuǎn)型。

  外貿(mào)企業(yè)是中國實體經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,在當(dāng)前不確定性的市場下,幫助外貿(mào)企業(yè)合理運(yùn)用衍生產(chǎn)品管理匯率風(fēng)險,就是穩(wěn)住外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈,就是支持和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。作為商業(yè)銀行,要有大局意識,要主動作為,前瞻思考和研判,想企業(yè)之所想,急企業(yè)之所急,助力企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
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