在“雙碳”目標(biāo)下,低碳經(jīng)濟正在我國加速發(fā)展。作為資金供給方的商業(yè)銀行,也不斷由傳統(tǒng)金融向碳金融轉(zhuǎn)型。近年來,與“碳”掛鉤的金融產(chǎn)品和服務(wù)不斷涌現(xiàn),相關(guān)企業(yè)也開始感受到碳金融帶來的支持。
“碳金融的實質(zhì)在于通過市場化、金融化手段實現(xiàn)碳減排目標(biāo)?!痹跓o錫數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長吳琦看來,碳金融作為綠色金融的重要組成部分,其快速發(fā)展將極大地帶動綠色金融發(fā)展。
《金融時報》記者注意到,今年上半年,各家商業(yè)銀行積極布局碳金融市場,在信貸資源不斷向碳減排重點領(lǐng)域傾斜的同時,多個“首單”碳中和主題債券、理財以及公募基金等碳金融產(chǎn)品紛紛落地,進一步展現(xiàn)了各家銀行參與碳金融市場的熱情。
信貸發(fā)力 精準(zhǔn)支持碳減排重點領(lǐng)域
14個標(biāo)準(zhǔn)足球場大小的光伏電板,每年可以減少多少碳排放?
近日,ABB集團全球最大制造基地——ABB廈門工業(yè)中心“碳中和”園區(qū)示范基地項目落成,廠區(qū)屋頂安裝的10萬平方米光伏電板即將投產(chǎn)使用。
“項目投入使用后,園區(qū)自用電量有一半可以靠光伏提供,預(yù)計每年能減少碳排放1.34萬噸,節(jié)省用電成本近200萬元?!盇BB廈門工業(yè)中心相關(guān)負責(zé)人說,去年以來,興業(yè)銀行廈門分行已為ABB廈門工業(yè)中心分布式光伏發(fā)電項目建設(shè)提供了超3500萬元的融資支持。
《金融時報》記者注意到,今年上半年,各類銀行均加大了綠色信貸的投放力度,資金精準(zhǔn)支持了碳減排等相關(guān)領(lǐng)域的重點企業(yè)。
“減排固碳是農(nóng)發(fā)行的使命所在?!敝袊r(nóng)業(yè)發(fā)展銀行董事長錢文揮此前表示,截至今年一季度末,農(nóng)發(fā)行的綠色貸款余額超過兩萬億元,較年初增長了17.68%;支持綠色項目共計節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤1400余萬噸,減排二氧化碳當(dāng)量2700余萬噸。
“工商銀行通過創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,支持了水光互補、牧光互補、光伏治沙、風(fēng)光儲一體化等新能源項目,大力推進碳排放權(quán)、排污權(quán)、林權(quán)、水權(quán)等權(quán)益抵質(zhì)押貸款?!惫ば邢嚓P(guān)負責(zé)人表示,上半年,工商銀行綠色貸款余額率先突破5萬億元,總量、增量均創(chuàng)歷史新高。
在大型銀行的帶動下,今年以來,股份制銀行和中小銀行也走上了綠色金融發(fā)展的“快車道”。
作為中國首家赤道銀行,興業(yè)銀行將能源金融作為重點布局的新賽道之一,以金融活水精準(zhǔn)滴灌光伏、水電等清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展。截至6月末,興業(yè)銀行在清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額達1559億元。
江蘇銀行將新能源領(lǐng)域作為綠色信貸重點投資方向,每年都有超百億元的新增貸款投向風(fēng)電、光伏、儲能、氫能等細分行業(yè),清潔能源貸款年均增速超過80%。
投融并舉 創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品
在綠色低碳領(lǐng)域,相關(guān)企業(yè)普遍面臨抵質(zhì)押品不足、融資成本高等現(xiàn)實難題。除了信貸支持以外,商業(yè)銀行還需不斷創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。
“作為一種募集資金專門用于符合規(guī)定條件的綠色項目的債券工具,綠色債券可以將社會資金直接引入企業(yè)?!眳晴硎尽?/p>
《金融時報》記者注意到,今年以來,各家銀行持續(xù)加大綠色債券承銷投資力度,以直接融資助力實體經(jīng)濟綠色發(fā)展,多個全國“首單”碳中和等相關(guān)主題債券相繼落地。
今年3月,農(nóng)業(yè)銀行牽頭主承銷全國首單服務(wù)碳中和、碳資產(chǎn)、鄉(xiāng)村振興和革命老區(qū)四大主題的資產(chǎn)擔(dān)保債券——吉林電力股份有限公司2023年度第一期碳排放權(quán)資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具,注冊規(guī)模10億元,首期發(fā)行規(guī)模0.62億元。
“碳排放權(quán)資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具是以碳排放權(quán)為擔(dān)保物的債券品種,填補了綠色金融債券市場空白?!痹谥行抛C券首席經(jīng)濟學(xué)家明明看來,在銀行服務(wù)實體經(jīng)濟綠色發(fā)展的過程中,勢必會有更多的創(chuàng)新業(yè)務(wù)出現(xiàn)。
“在綠色債券、碳中和債等方面的創(chuàng)新,交通銀行也做了一些探索?!痹诘谑膶藐懠易煺搲?#xff0c;交通銀行董事長任德奇介紹稱,“交行助力小微企業(yè)盤活碳資產(chǎn),滿足其資金需求,在長三角地區(qū)同業(yè)中,率先為碳科技公司提供碳排放權(quán)質(zhì)押融資?!?/p>
與此同時,上半年,銀行理財子公司也聚焦綠色低碳領(lǐng)域展開了理財產(chǎn)品創(chuàng)新。
7月12日,興銀理財推出首只掛鉤興業(yè)綠債指數(shù)理財產(chǎn)品——興銀理財豐利悅動青云7天最短持有期日開1號固收類理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品跟蹤“中債-興業(yè)綠色債券指數(shù)”,精選優(yōu)質(zhì)綠色主體,挖掘綠色債券投資價值。
“接下來,商業(yè)銀行還可以繼續(xù)開發(fā)創(chuàng)新型碳金融衍生品,推進低碳指數(shù)開發(fā)創(chuàng)新和投資應(yīng)用,為碳金融市場提供新型的投融資工具以及風(fēng)險管理工具?!眳晴硎?。
搶抓機遇 推動碳金融業(yè)務(wù)成熟完善
“商業(yè)銀行必須圍繞保障能源安全與推動綠色低碳轉(zhuǎn)型兩大任務(wù),推動‘雙碳’工作不斷邁上新臺階?!迸d業(yè)銀行副行長張旻表示,興業(yè)銀行積極布局能源金融新賽道,以“能源金融”賦能綠色發(fā)展,助力能源綠色低碳轉(zhuǎn)型。
2021年,北京銀行發(fā)布了“綠融+”綠色金融服務(wù)品牌,打造涵蓋綠色貸款、綠色債券、綠色供應(yīng)鏈、綠色金融生態(tài)圈在內(nèi)的點、線、面相結(jié)合的立體化服務(wù)體系。
“未來,北京銀行將進一步圍繞清潔能源、清潔生產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)環(huán)境、綠色交通、低碳轉(zhuǎn)型等領(lǐng)域,高效精準(zhǔn)滿足客戶低碳融資需求?!北本┿y行黨委書記、董事長霍學(xué)文近日表示。
當(dāng)前,發(fā)力碳金融雖已成為銀行業(yè)發(fā)展共識,但在業(yè)內(nèi)專家看來,各家銀行在碳金融領(lǐng)域仍處于“試水”階段,尚未形成成熟的運營模式。
“商業(yè)銀行對于碳金融業(yè)務(wù)缺乏差異化授信和考核機制,經(jīng)營機構(gòu)開展碳金融業(yè)務(wù)的積極性受到較大制約。”吳琦表示,“同時,碳金融業(yè)務(wù)涉及環(huán)境、法律和管理等多個領(lǐng)域,需要熟悉碳交易規(guī)則和碳市場業(yè)務(wù)又精通金融知識的復(fù)合型人才,但目前商業(yè)銀行普遍缺乏碳金融專業(yè)團隊和人才儲備?!?/p>
在吳琦看來,促進碳金融業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,商業(yè)銀行需要從明確發(fā)展戰(zhàn)略、加強外部合作兩個方面入手。
“一方面,銀行要明確碳金融發(fā)展戰(zhàn)略,加強碳減排和碳交易相關(guān)政策研究,適時成立碳金融事業(yè)部門,牽頭制定碳金融中長期發(fā)展戰(zhàn)略,統(tǒng)一規(guī)劃碳金融產(chǎn)品和服務(wù)的開發(fā)及推廣;另一方面,各家銀行也要持續(xù)加強碳金融外部合作,包括政府機構(gòu)、科研機構(gòu)、非銀機構(gòu)等多方主體。”吳琦建議。(記者 張冰潔)
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