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金融改革向“綠”而行 國家級創(chuàng)新試驗區(qū)擴容

作者:鐘源 桑彤 2023-06-28 10:42 來源:經(jīng)濟參考報 次閱讀
 
金融改革向“綠”而行 國家級創(chuàng)新試驗區(qū)擴容

我國金融改革正向“綠”而行、加快擴容?!督?jīng)濟參考報》記者從多地了解到,繼首批國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五省(區(qū))的8個城市(新區(qū))落地之后,我國又陸續(xù)在甘肅蘭州、重慶市開啟綠色金融改革。今年以來,包括上海、山東威海等地也正在積極申建國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。業(yè)內(nèi)專家指出,綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)在制定試用綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、完善金融機構(gòu)環(huán)境信息披露、強化政策激勵約束、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)、廣泛開展國際交流等方面取得亮眼成績,但我國綠色金融發(fā)展起步相對晚,發(fā)展綠色金融所配套的法律制度等仍有待進一步完善。

  加快審建 上海金改向“綠”而行

  “上海正在致力于打造國際綠色金融樞紐,在提升上海國際金融中心能級建設(shè)方面,綠色金融是其中非常重要的一個要素,是最具有生命力、最可持續(xù)發(fā)展的力量?!?月31日,人民銀行上??偛扛敝魅螌O輝在上海市政府新聞發(fā)布會上表示,人民銀行上海總部將積極支持上海申建國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),推動綠色金融領(lǐng)域開拓創(chuàng)新;繼續(xù)推動《上海市浦東新區(qū)綠色金融發(fā)展若干規(guī)定》全面落地實施。

  此前印發(fā)的《上海銀行業(yè)保險業(yè)“十四五”期間推動綠色金融發(fā)展 服務(wù)碳達峰碳中和戰(zhàn)略的行動方案》提出,到2025年,上海銀行業(yè)保險業(yè)將基本建成與碳達峰相適應(yīng)的綠色金融生態(tài)服務(wù)體系,形成一批綠色金融行業(yè)標(biāo)桿;綠色金融綜合服務(wù)效能不斷提升,預(yù)計綠色融資余額突破1.5萬億元,綠色保險、綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展;綠色金融創(chuàng)新能力不斷提高,形成綠色金融可復(fù)制可推廣的上海方案。

  “對于地區(qū)而言,獲準(zhǔn)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),將帶動本地區(qū)綠色金融、綠色經(jīng)濟進入快車道,并開啟本地區(qū)綠色金融與綠色低碳發(fā)展在更高層次上的良性互動?!睂Υ?#xff0c;有長期關(guān)注綠色金融的機構(gòu)人士表示,近年上海金改正加快向‘綠’而行。目前,全國超過90%的綠色債券在上海發(fā)行,超過60%綠色環(huán)保企業(yè)股權(quán)上市融資發(fā)生在上海。該機構(gòu)人士建議,未來上??蛇M一步發(fā)揮優(yōu)勢,在金融機構(gòu)碳核算、金融機構(gòu)及融資主體的氣候和環(huán)境信息強制披露、綠色金融產(chǎn)品評估論證等方面邁出更大的步伐。

  點“綠”成金 試驗區(qū)建設(shè)成果喜人

  2017年6月,經(jīng)國務(wù)院同意,中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、財政部、環(huán)境保護部等聯(lián)合發(fā)文,決定在浙江、江西、廣東、貴州、新疆五省(區(qū))的8個城市(新區(qū))開啟為期5年、各具特色的綠色金融改革創(chuàng)新試驗。幾年來,包括江西贛江新區(qū),貴州貴安新區(qū),新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市,廣東廣州市,浙江湖州市、衢州市在內(nèi)的“五省(區(qū))八市”充分發(fā)揮先行先試、示范帶頭作用,推動綠色金融在全社會逐步實現(xiàn)從藍圖和理念到實踐和行動的跨越。

  數(shù)據(jù)顯示,截至2022年11月末,浙江衢州在全國率先建立碳賬戶體系,建立碳賬戶233.4萬個,發(fā)放碳賬戶貸款59.7億元。廣東廣州創(chuàng)新碳排放權(quán)抵押融資,截至2022年9月末,融資額超過9617萬元,累計成交配額達2.11億噸,總成交金額達54.22億元;浙江湖州作為全國首個綠色建筑和綠色金融協(xié)同發(fā)展試點城市,依托“碳效碼”開發(fā)系列產(chǎn)品,截至2022年11月末,新增支持低碳發(fā)展的授信9.86億元。截至2022年末,新疆昌吉基于工業(yè)企業(yè)碳賬戶開展融資模式創(chuàng)新,克拉瑪依個人碳賬戶體系覆蓋10萬人以上。江西贛江新區(qū)推出碳中和基金,為碳匯市場注入20億元投資資金,推出包含10余項綠色生活服務(wù)功能的低碳生活微信小程序。貴州貴陽和貴安新區(qū)著力打造“森林碳庫”(現(xiàn)有森林年固碳總量達344.7萬噸),并積極推進國家綠色數(shù)據(jù)中心試點建設(shè)。

  央行研究局課題組報告認為,試驗區(qū)建設(shè)取得預(yù)期成效。試驗區(qū)以碳達峰碳中和目標(biāo)為導(dǎo)向,嚴格控制高耗能、高排放、低水平項目信貸規(guī)模。部分試驗區(qū)在碳金融、碳賬戶、碳匯項目等方面進行創(chuàng)新。2018年至2021年,試驗區(qū)綠色信貸年均增長21.03%,高于試驗區(qū)全部貸款平均增幅5.59個百分點。截至2022年9月末,試驗區(qū)綠色貸款占全部貸款的比重為12.58%,超過全國綠色貸款占全部貸款比重的平均水平2.93個百分點。廣東廣州、江西贛江新區(qū)開發(fā)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)科技監(jiān)管平臺,實時監(jiān)測地方金融機構(gòu)業(yè)務(wù)狀況。貴州貴陽和貴安新區(qū)打造全國首個綠色金融法庭。浙江湖州設(shè)立綠色金融糾紛調(diào)解中心,助力解決綠色金融糾紛。

  光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華向《經(jīng)濟參考報》記者表示,我國綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)取得顯著進展和明顯成效。從“量”看,截至目前各試驗區(qū)綠色信貸余額超過萬億元,占各類貸款比重超過一成;綠色債券余額超過2000億元,同比增長超過四成,有效區(qū)域綠色發(fā)展、雙碳目標(biāo)實現(xiàn)提供強有力支持;同時,金融機構(gòu)也在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面積極實踐、探索,綠色金融產(chǎn)品體系逐步豐富。從“質(zhì)”看,隨著我國綠色標(biāo)準(zhǔn)、綠色金融評價方案等相繼落地實施,綠色金融良性發(fā)展,各試驗區(qū)銀行金融機構(gòu)參與熱情持續(xù)提升,金融機構(gòu)也在積極適應(yīng)并加快優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善風(fēng)險管理機制,積極推動綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。

  在第一批“五省(區(qū))八市”基礎(chǔ)上,2019年12月,國家批準(zhǔn)在甘肅蘭州新區(qū)設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),2022年8月批準(zhǔn)設(shè)立重慶綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。專家認為,首批綠色金改試驗區(qū)已經(jīng)過五年試驗期,為我國綠色金融機制建設(shè)與綠色金融市場探索提供了豐富的基礎(chǔ)經(jīng)驗。同時也要看到,試驗區(qū)建設(shè)中仍有一些短板和弱項亟待補強,未來,試驗區(qū)有望進一步擴容。例如,2023年年初召開的山東省第十四屆人民代表大會第一次會議提出,山東將深入推進農(nóng)商行改革,加快濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè),支持威海申建國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。

  “多地積極申請綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),主要是因為在我國雙碳目標(biāo)的大背景下,地方政府積極推動綠色金融創(chuàng)新發(fā)展需要大量綠色金融資源支持;推動綠色金融發(fā)展為地方經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型,區(qū)域生態(tài)保護,激發(fā)微觀主體活力,培育新經(jīng)濟增長引擎具有長遠意義;另外,從第一批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)取得成效來看,區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟確實獲得實實在在的融資?!敝苊A坦言。

  銀行等迎來提質(zhì)增效契機

  銀行是支持我國經(jīng)濟社會綠色低碳發(fā)展的重要力量。近年來,各大型銀行主動順應(yīng)綠色發(fā)展趨勢,以綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)為試驗田,通過強化試驗區(qū)分支機構(gòu)資源配置、增加綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)供給、夯實綠色金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)等多項舉措,積極支持各地經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型。

  專家認為,建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)是商業(yè)銀行綠色金融增量擴面、提質(zhì)增效的戰(zhàn)略契機,也是擴大商業(yè)銀行綠色金融品牌影響力的良好機遇?!鞍l(fā)展綠色金融,為商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)和利潤增長點,拓寬收入來源與盈利能力;有助于優(yōu)化商業(yè)銀行資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu),推動銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型升級,更好應(yīng)對ESG風(fēng)險?!敝苊A稱。

  事實上,近年隨著國家級綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)加快擴容,不少商業(yè)銀行也設(shè)立專營機構(gòu) ,加快其在試驗區(qū)的布局。截至2022年6月末,在首批“五省(區(qū))八市”試驗區(qū),中國銀行設(shè)立綠色金融分支機構(gòu)及綠色金融事業(yè)部11家,建設(shè)銀行設(shè)立綠色金融分支機構(gòu)9家,并在湖州分行、衢州分行、昌吉回族自治州分行、克拉瑪依分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部,農(nóng)業(yè)銀行在浙江省分行設(shè)立綠色金融事業(yè)部,在湖州分行、衢州分行單獨設(shè)立綠色金融部,在浙江全省設(shè)立綠色專營支行4家、綠色示范支行45家、綠色特色支行41家。

  需要指出的是,我國綠色金融發(fā)展起步相對晚,綠色金融與相關(guān)法律制度等仍有待進一步完善?!敖?jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展是個復(fù)雜系統(tǒng)性工程,這就涉及我國綠色金融發(fā)展與之適配問題,目前我國綠色金融產(chǎn)品較為單一,綠色貸款、綠色債券占據(jù)絕大部分,綠色保險產(chǎn)品、基金產(chǎn)品等仍有很大發(fā)展空間。”上述機構(gòu)人士表示。

  在周茂華看來,由于我國幅員遼闊,各區(qū)域生態(tài)、產(chǎn)業(yè)等發(fā)展差異大,綠色金融如何更好體現(xiàn)區(qū)域發(fā)展差異性是個問題。“商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融方面就是要結(jié)合各區(qū)域差異特性構(gòu)建完善、高效的投融資體系,更好服務(wù)綠色經(jīng)濟發(fā)展。目前綠色金融發(fā)展處于初期階段,商業(yè)銀行對綠色項目標(biāo)準(zhǔn)界定、碳核算、信息披露、綠色項目風(fēng)險管理、數(shù)據(jù)積累等方面要練好基本功;要積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,穩(wěn)步拓展綠色金融服務(wù)范圍,以滿足綠色發(fā)展金融服務(wù)需求;同時也要積極參與國際合作等?!敝苊A建議。

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上一條:激活綠色金融市場動能2023-06-21
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