近年來,打著各種幌子和花樣的非法集資猖獗,讓人防不勝防。非法集資究竟有哪些表現(xiàn)形式和常見手法?會造成怎樣的危害?如何識別非法集資行為?針對很多人關(guān)注的熱點話題,招聯(lián)金融通過典型案例揭露非法集資的面具。
典型案例: 非法集資活動層出不窮,不法分子以高回報、零風(fēng)險、有擔(dān)保為誘餌,通過編造投資項目引誘投資人“入局”,給投資人造成財產(chǎn)損失。近日,某地區(qū)中級人民法院審結(jié)了一起非法集資案。被告人張某將自己包裝成資金實力雄厚的公司老板,利用某平臺直播大肆宣傳某農(nóng)業(yè)生態(tài)有限公司的投資項目,謊稱投資人每人只需投資萬余元,一個月后即可獲得雙倍投資本金。短短兩個月內(nèi),張某成功詐騙兩百余投資人,騙取上千萬資金。法院認為張某的行為構(gòu)成集資詐騙罪,依法判處張某有期徒刑十三年。
招聯(lián)消費金融溫馨提醒: 非法集資是指單位或者個人未依法獲得金融監(jiān)管機構(gòu)批準或未按照有關(guān)法律法規(guī)要求從事金融活動而吸收公眾資金的違法犯罪行為。不法分子雖對非法集資活動反復(fù)包裝,通過各種手段誘使投資人落入陷阱,但一般來說可以通過以下特征進行識別:
1.鼓吹高額回報。不法分子往往向投資人承諾高額回報,并在項目初期按時足額兌現(xiàn)承諾,一旦集資到一定規(guī)模后,便“收長線,釣大魚”,攜帶集資款項逃之夭夭,使投資人蒙受財產(chǎn)損失。
2.謊稱“官方背景”。不法分子往往編造不真實項目,組織現(xiàn)場考察活動,并謊稱項目有“官方背景”,以此騙取投資人信任。
3.利用宣傳造勢。不法分子擅于通過媒體水軍形成網(wǎng)絡(luò)聲浪,人造各種新聞發(fā)布,邀請明星名人站臺造勢。
4.拉攏熟人誘騙。不法分子利用投資人對熟人防備意識薄弱的心理,采取推介熟人返高額傭金的方式,使非法集資參與人員不斷擴大蔓延。
招聯(lián)金融提醒廣大民眾,盡管國家重拳出擊,但非法集資犯罪案件依然呈高發(fā)多發(fā)態(tài)勢,且普遍涉案資金巨大,嚴重破壞金融管理秩序,侵害人民群眾財產(chǎn)安全。廣大民眾要在學(xué)法用法的基礎(chǔ)上,進一步提高對非法集資的專業(yè)認知,全面提升對非法集資犯罪活動的認識和防范能力。