12月20日22:30,任澤平年度演講“點燃希望——2023中國經濟十大預測” 圓滿收官。第一時間統(tǒng)計,澤平宏觀視頻號觀看人數(shù)600萬+,全網(wǎng)臺端觀看量超過1000萬+(“澤平宏觀”視頻號、北京廣播電視臺、北京時間app等),等同于100多個鳥巢滿座觀看。更多渠道數(shù)據(jù)還在統(tǒng)計進行中。
*以下為任澤平博士在12月20日點燃希望年終秀的內容整理:
尊敬的各位來賓,女士們、先生們!大家好,我是任澤平!歲末年初,展望來年,2023年會發(fā)生什么大事件?對我們每個人有什么影響?機會和風險是什么?今天我的演講主題是:“點燃希望——2023中國經濟十大預測”。我希望今天的演講,對你看清時代的趨勢、把握未來的機遇有幫助。本次活動由別克世紀獨家冠名播出,澤平宏觀與北京廣播電視臺、北京時間傾情制作,微信視頻號獨家直播。
很多同學問我,為什么在這個冬天,用“點燃希望”作為主題?過去這一年,我們經歷了太多太多,今天我想跟大家打打氣,講講樂觀的巨大意義,順勢而為的巨大意義,這對我們的生活、工作、事業(yè)和投資影響很大,樂觀的順勢而為的世界觀無比重要,而且可能是最重要的。大家知道,活得長就是最大的勝利。首先,給大家做一個有趣的測試:大家覺得長壽的秘訣是什么?1、錢多,2、職位高,3、樂觀。好,大家選一下。
如果你想活到100歲,看看諾貝爾獎得主是怎么回答的。2009年諾貝爾醫(yī)學獎得主——伊麗莎白、卡蘿爾和杰克總結長壽的“金鑰匙”。排在第一位的竟然是:樂觀!不是財富更多,職位更高,而是更樂觀的人更長壽。這跟社會上的很多認識不一樣哦。三位諾貝爾獎得主研究發(fā)現(xiàn),樂觀是重要的保護傘,保持良好的心理狀態(tài),這種人能夠很好地處理壓力。誰能保持心態(tài)平衡,就等于掌握了身體健康的金鑰匙。而恰恰相反,“壓力激素”會傷害身體而導致短壽,這就是為什么悲觀和抑郁的人容易生病。
現(xiàn)代醫(yī)學發(fā)現(xiàn):癌癥、動脈硬化、高血壓、消化性潰瘍等,人類65%至90%的疾病與心理的壓抑感有關,因此,這類病被稱為身心性疾病。下丘腦、垂體、腎上腺這三點一線形成了人體的應激反應中心。碰到壓力危機時,它們分泌“去甲腎上腺素”“腎上腺素”等壓力激素。如果人整天悲觀失望、焦躁不安,令壓力激素水平長時間居高不下,人體的免疫系統(tǒng)將受到抑制和摧毀,就容易得病和短壽。如果人是快樂的,大腦就會分泌多巴胺等“有益激素”,讓人心緒放松,使人體各機能互相協(xié)調、平衡,促進健康。你看,長壽的秘訣不是發(fā)多大財,當多大官,而是樂觀。樂觀是最重要的一種世界觀,最重要的一種價值觀。悲觀者正確,樂觀者前行,這個世界的基本法則是樂觀者淘汰悲觀者。幾年前,我曾經請教一位鶴發(fā)童顏的百歲老人,長壽的秘訣是什么?老人精神奕奕的告訴我八個字,沒心沒肺,能吃能睡。后來我覺得這么簡單啊,又問老人家有什么要補充的嗎?老人又送了我八個字,少思寡欲,定時定量。這是一種多么樂觀豁達的心態(tài)啊。
樂觀面對一切變化,順勢而為,這才是人生最大的智慧。因為世界終將屬于理性樂觀主義者,這是一個哲學命題,也是大自然的法則。我強調理性樂觀,主要是區(qū)別于盲目樂觀。今天的這場演講,讓我們大家一起分享知識,分享快樂,分享健康長壽,歡迎轉發(fā)給你的家人和朋友。我們處在百年未遇之大變局,這是一個大變革、大轉型、大動蕩、大有可為的大時代,那么,在這個變化的時代,我們應該怎么辦?好了,再給大家做一個有趣的測試:在上萬年大自然的進化過程中,最后活下來的是什么樣的特征?1、最強大的,2、最聰明的,3、最快適應環(huán)境的。達爾文在《進化論》中研究發(fā)現(xiàn),“應變力也是戰(zhàn)斗力,而且是最重要的戰(zhàn)斗力。最后活下來的不是最強大的,也不是最聰明的,而是最快適應環(huán)境的?!?/span>你看,作為曾經的頂級掠食者恐龍,足夠強大吧,在白堊紀末期,卻發(fā)生了恐龍大滅絕事件,為什么呢?根據(jù)科學家研究發(fā)現(xiàn),是因為6600萬年前彗星撞擊地球等原因導致全球氣候變冷,恐龍賴以生存的食物鏈崩潰了,而恐龍沒有進化適應新的氣候環(huán)境。大約6600萬年前,一顆巨大的彗星撞擊到了地球,造成巨大災難,當時地球上包括恐龍在內的三分之二的動物物種消亡滅絕,爬行動物的黃金時代結束,原始哺乳類動物逃過劫難經過漫長歲月存活下來,之后迅速進化。人類進化起源于森林古猿,從靈長類經過漫長的進化過程一步一步發(fā)展而來。經歷了猿人、原始人、智人、現(xiàn)代人四個階段。原始人無論是從體型還是牙齒來看強壯程度都不如恐龍,但是恐龍滅絕了,人類卻生存下來了。在生活中,如果不去適應社會的變化,一味地驕傲自大,不思進取,離失敗就不遠了。《孫子兵法》:“兵形象水,兵無常勢,水無常形,能因敵變化而取勝者,謂之神。”《易經》:“窮則變,變則通,通則久”,這告訴我們不能因陳守舊,要敢于創(chuàng)新,善于變通,適應變化。
經濟學上一句話:千規(guī)律,萬規(guī)律,經濟規(guī)律就一條——適者生存,不適者淘汰。這是一張19世紀的油畫。一位騎馬的郵遞員,飛快地經過一個正在緩慢架設的電報桿。這個郵遞員,可能沒想到,這個緩慢架設的東西,正在飛快地取代自己。在這個變化的時代面前,為什么有的人悲觀,有的人樂觀?因為有的人不能及時調整自己,這個社會發(fā)生的事情都與他的預期相違背,自然就會悲觀。但是,如果一個人看清了時代的趨勢,及時調整自己,順應形勢變化,你就會發(fā)現(xiàn)這個社會發(fā)生的跟你的預期是相符的,你就會變得樂觀,做什么都會順利。所以,時代變了,我們唯一所需要做的就是改變自己,順勢而為,你就會成為一個樂觀的人。大作家蕭伯納說過:“理智的人使自己適應這個世界,不理智的人卻硬要世界適應自己?!?/span>展望2023年,我們要做一個理性樂觀的人,做一個順勢而為的人。那么,世界和中國經濟將發(fā)生哪些變化,我們怎么來調整自己?機會在哪里?下面就開始我們2023年的預測旅程吧!
第二大預測:我們正處于百年全球經濟社會大周期的新舊交替,社會思潮、全球化、國際秩序、經濟運行機制、發(fā)展觀念等都將面臨重大調整轉型,這是一個大周期、大轉型、大動蕩、大博弈、大有可為的大時代,我們可能正站在新周期的起點上,全球經濟社會的低谷往往醞釀科技創(chuàng)新、商業(yè)模式、經濟制度和產業(yè)浪潮的新一輪革命,這是失望的冬天,也是希望的春天最近這幾年,世界經濟變得很不太平,變得越來越動蕩和撕裂,逆全球化、貿易保護主義、民粹主義、地緣沖突等事件頻發(fā),什么原因?未來世界的大勢是什么?我們經常講,經濟基礎決定上層建筑。我們先來看看這個世界的經濟基礎是什么,大家先看一張圖。你看,全球的收入和財富不均等狀況,創(chuàng)了100年新高,回到了100年前的水平,也就是1920年前后,那么大家知道1920年之后發(fā)生了什么嗎?全球經濟大蕭條!全球經濟陷入了長期的深度衰退,大量的企業(yè)和銀行破產,1929年前后美國失業(yè)率高達25%以上。世界各國采取貿易戰(zhàn)、提高關稅、競爭性貨幣貶值等以鄰為壑的手段,進一步加重了危機,導致全球金融危機蔓延成經濟危機、社會危機、政治危機甚至軍事危機,最終爆發(fā)了二戰(zhàn),人類差點自我毀滅。
那么,大家知道如此嚴峻的后果,是什么原因導致的嗎?好,給大家做一個測試:1929-1940年前后,全球經濟大蕭條和世界大戰(zhàn)的原因是什么?1、經濟增長不夠快,2、收入分配差距太大。根據(jù)上百年的科學研究發(fā)現(xiàn),是因為收入分配出了大問題!雖然經歷了工業(yè)革命,人類經濟和財富得到了極大的增長,但是分配不均的問題卻十分嚴重?!安换脊讯疾痪?#xff0c;于是大量的產業(yè)工人和無產階級對社會抱有極大的不滿,成為社會動蕩的根源,而各個國家為了轉移國內矛盾,采取了對外貿易戰(zhàn)甚至開啟了戰(zhàn)爭機器。這個教訓是十分慘痛的,所以,經濟思想史上有句話,叫“大蕭條是宏觀經濟研究的圣杯”,就是誰能夠解決大蕭條問題,誰就有希望完成人類的自我救贖。
經濟基礎決定上層建筑,在1929年大蕭條之后,誕生了各種思潮,試圖給出解決方案,凱恩斯革命就是那時候誕生的,就是試圖通過財政政策、貨幣政策為主的政府干預,擴大內需,解決就業(yè),同時建立社會保障體系,試圖緩解社會矛盾和經濟危機。二戰(zhàn)后,美國、歐洲等主要采取了凱恩斯主義的措施,1945-1980年間全球收入分配不均的程度得到了很大緩和。但是,到了上世紀80年代,全球出現(xiàn)了嚴重的“滯脹”現(xiàn)象,就是經濟低迷但通脹非常高,經濟學家認為主要是“凱恩斯主義”的措施用過頭了,政府對經濟干預過多、市場活力下降,加上超發(fā)貨幣,于是以芝加哥學派為代表的新自由主義思潮興起,強調減少政府干預,鼓勵資本自由化,重視經濟效率而不是分配公平。于是,從1980年到現(xiàn)在,在全球化、資本自由化、經濟金融化、赤字貨幣化等推動下,全球經濟高速增長,一片繁榮,但是與此同時,全球的收入分配狀況卻快速惡化,到2020年前后,全球收入分配不均等程度創(chuàng)百年新高,達到了1920年前后的水平。于是,經濟基礎決定上層建筑的規(guī)律再次發(fā)揮作用,歷史再度重演,貧富分化、社會撕裂、民粹主義、逆全球化、貿易保護主義、地緣沖突等事件在當下再度頻發(fā),全球再次進入到大動蕩、大博弈、大轉型的時期。
經濟學主要是研究什么的?兩大命題,公平和效率,在經濟史上,過度重視效率就會導致分配不均,過度重視公平就會導致效率下降,所以如何平衡公平和效率成為世界各國政府主要的政策考慮,從重視效率到重視公平就形成了經濟社會的大周期運行規(guī)律。現(xiàn)在,面對創(chuàng)百年歷史新高的收入分配不均問題,全球的社會思潮鐘擺開始轉向公平這一端,過去的貿易自由化、資本杠桿化、經濟金融化等面臨挑戰(zhàn)和轉變。
簡單講,過去40年,全球過度重視增長效率,忽視分配公平,未來大周期的運行天平重心正在往分配公平轉移。這就是經濟社會大周期,跟我們以前講的商業(yè)經濟周期不一樣,豬周期是3-4年一輪的農業(yè)短周期,庫存周期是3年一輪的存貨調整短周期,產能周期是7-10年一輪的設備更新中周期,房地產周期是由人口和金融等因素帶來的20年一輪銷售投資周期,創(chuàng)新周期是由創(chuàng)新帶來的產業(yè)投資浪潮及其退潮引發(fā)的30-50年一輪周期波動。我們每個人的一生都會經歷10輪產能周期、30輪存貨周期、30輪豬周期,但是對于以百年計的經濟社會大周期,一個人的一生只能經歷其中的一個片段,現(xiàn)在我們就處在大周期的轉折點上,舊秩序開始瓦解,新秩序正在重建,動蕩和摩擦在加大。
理解了百年大周期的輪回,就可以理解民粹主義、逆全球化、地緣沖突、國際秩序重建等現(xiàn)象均是當前經濟社會大周期階段的必然現(xiàn)象。我們每個人、每件事最終都是時代的產物,這就是大勢。在大周期末期,我們看到世界各國面臨貧富分化、社會撕裂和民粹主義盛行,對分配公平呼聲優(yōu)先于經濟效率,經濟金融動蕩、社會不穩(wěn)定增加、階層分化難以達成政治共識。這一階段,要么對內進行強有力的結構性改革,對債務進行出清,加強調節(jié)收入分配以緩和階層對立,集中更多的資源用于生產性領域比如科技創(chuàng)新、制造業(yè)、教育、基礎設施等,以重建經濟競爭力,重新凝集社會共識;要么對外轉移矛盾,遏制新興力量崛起,爆發(fā)貿易戰(zhàn)、科技戰(zhàn)、金融戰(zhàn)、地緣戰(zhàn)、輿論戰(zhàn)等,“修昔底德陷阱”上演,直到舊秩序瓦解,新秩序重建。從百年維度的經濟社會大周期來看,我對未來中國經濟走勢有三大判斷:
1、未來政策的重心目標是出清經濟金融化杠桿化的舊發(fā)展模式,發(fā)展制造業(yè)為基礎的實體經濟,調節(jié)收入分配,實現(xiàn)共同富裕。如果一個國家不大力發(fā)展科技創(chuàng)新和生產制造,而是產業(yè)外遷、產業(yè)空心化,自己過度依賴金融杠桿、超前消費、過度舉債,將會導致經濟競爭力的下降,收入分配不均,以及金融風險隱患。2008年美國次貸危機、2010年歐洲債務危機,都是前車之鑒,這也就是為什么美國現(xiàn)在要重新吸引制造業(yè)回流。現(xiàn)在,美國清醒過來,試圖開始扭轉這個局面。
而中國自2001年加入WTO之后的快速崛起,很大程度上受益于制造業(yè)的高速增長,成為世界工廠。當然,房地產金融化也埋下了隱患。因此,出清金融杠桿、出清地產債務、出清落后產能的舊發(fā)展模式,回歸實體經濟和制造業(yè),回歸共同富裕,這是中國新發(fā)展理念,也是未來的大趨勢。
2、未來的大勢是七大關鍵詞:公平、安全、實體經濟、自主創(chuàng)新、生態(tài)環(huán)境、高質量發(fā)展、順勢而為。
后面我們還將重點講。大家記住這七個關鍵詞,看清宏觀趨勢,把握時代機遇,順勢而為,選擇優(yōu)于努力。
3、我們可能正站在新周期的起點上,全球經濟社會的低谷往往醞釀科技創(chuàng)新、商業(yè)模式、經濟制度和產業(yè)浪潮的新一輪革命,新基建、新能源、新國潮、新消費等醞釀蓬勃生機,這是失望的冬天,也是希望的春天。實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化的關鍵是,發(fā)展制造業(yè)為基礎的實體經濟,推動科技自主創(chuàng)新解決卡脖子,調節(jié)收入分配以實現(xiàn)共同富裕。因此,我對中國企業(yè)家的建議是:為制造業(yè)、科技創(chuàng)新、實體經濟、鄉(xiāng)村振興、三次分配等多做貢獻,做出新的貢獻,成為新時代的張謇,實業(yè)報國。這是中國新發(fā)展理念決定的,也是經濟社會大周期決定的。未來實體經濟發(fā)展重心仍然在數(shù)實融合。二十大報告提到,把發(fā)展的著力點放在實體經濟上,也要加速建設數(shù)字中國。之前我走訪過多家企業(yè),明顯感覺不論是煤炭、鋼鐵這些傳統(tǒng)行業(yè)還是新能源這種新興行業(yè),都有巨大的數(shù)字化、智能化轉型需求。在我和企業(yè)家們深入溝通后發(fā)現(xiàn),這些實體企業(yè)需要的不僅是IT技術支持,而是真正在制造業(yè)的痛點上解決問題。你要了解制造業(yè)復雜的場景,還要了解產業(yè)鏈供應鏈的關鍵難點,在上面提供切實的方案。究竟什么企業(yè),才能真正為有轉型需求的實體經濟企業(yè)去賦能?這里我要提到雙實企業(yè)。什么是雙實企業(yè)?第一個“實”,是企業(yè)本身起家耕耘于實體經濟,也是智能化轉型的先行者;第二個“實”,是企業(yè)有能力為其他實體經濟數(shù)字化、智能化轉型賦能。雙實企業(yè)可以在推動實體經濟數(shù)字化轉型中發(fā)揮引領性作用,因為他們擁有豐富的智能化轉型經驗,可以把自身積累的創(chuàng)新技術成果、對制造業(yè)場景的理解、轉型的經驗與能力,打造成通用解決方案,結合各行各業(yè)智能化轉型的具體需要來解決問題。擁有雙實特質的企業(yè)并不多,彌足珍貴。聯(lián)想集團、浪潮、海爾都是雙實企業(yè)的典型代表。就拿聯(lián)想集團來看。他自身是一家高科技制造的實體經濟企業(yè),在全球180多國家地區(qū)有30多家制造基地、經營近四五千億體量的實體業(yè)務。聯(lián)想從2011年就開始智能化轉型,是業(yè)內最早一批,自主研發(fā)的智能供應鏈管理系統(tǒng),能需求預測、智能排產、智能質檢、智能物流,幫全球2000多家供應商實現(xiàn)了數(shù)字化,這就是三年來聯(lián)想業(yè)績逆勢增長的后盾。8次入選Gartner全球供應鏈25強,是亞太地區(qū)唯一上榜的高科技制造企業(yè)。2019年后,聯(lián)想向新IT轉型,把他的能力經驗、對制造業(yè)場景的理解,賦能更多實體經濟企業(yè)的智能化。新能源時代,像寧德時代這樣的企業(yè)亟需擴張產能,老IT系統(tǒng)不堪重負,需要數(shù)字智能化的新IT支撐。聯(lián)想作為智能化先行者,對業(yè)務高速擴張期的供應鏈管理有豐富的經驗,幫客戶提供了智能轉型規(guī)劃、新IT架構升級,設備運維效率大幅提高。聯(lián)想也利用自己海外建廠和幾十年的全球供應鏈管理經驗,為客戶在匈牙利工廠的智能化建設提供了新IT服務。2022年,盡管經濟環(huán)境充滿挑戰(zhàn),聯(lián)想還投資了40億,在天津、深圳建立了零碳工廠和新IT智能工廠,帶動了區(qū)域經濟發(fā)展。最近我一直呼吁“是該全力拼經濟了”,以聯(lián)想為代表的雙實企業(yè),在后疫情時代對于拼經濟將發(fā)揮重要作用。這種具備智能化經驗的雙實企業(yè),是中國數(shù)實融合、產業(yè)升級轉型、實體經濟邁向全球價值鏈中高端的強大動能。
第三大預測:全球正迎來高成本的大通脹時代,能源、糧食、勞動力、資金、貿易、引進技術等的成本都在上升,世界經濟從過去幾十年的“高增長、低通脹、大緩和”黃金時代進入“低增長、高通脹、大動蕩”黑鐵時代,也可稱為“后全球化時代”,這既帶來重大挑戰(zhàn),也帶來重大機遇2022年,全球金融市場最讓人驚心動魄的大事件是,美聯(lián)儲以40年來的最大力度加息收緊貨幣,一年時間加了7次息,其中4次加息75BP,堪稱史詩級加息周期。
美元是全球主要儲備貨幣,美聯(lián)儲掌握著全球流動性的閥門,歷史上每次美元周期均興風作浪攪動全球,這次美聯(lián)儲激進收緊貨幣導致全球金融市場動蕩、資本回流美國本土、全球經濟面臨新一輪衰退。為什么美聯(lián)儲如此激進地收緊貨幣?因為美國面臨著史無前例的大通脹,10月美國CPI高達7.7%,中國是多少呢?2.1%,美國通脹水平是中國的3倍!
為什么美國出現(xiàn)了如此高的通脹?很重要的原因是2020年美聯(lián)儲的直升機撒錢式超發(fā)貨幣。2020年美國為了應對疫情帶來的經濟衰退,同時,川普為了拯救任期內低迷的支持率,選擇了無上限QE和直升機撒錢,什么叫無上限QE?就是政府開懷暢飲式印鈔票,直到把經濟拉起來,這段時間,什么赤字貨幣化、現(xiàn)代貨幣理論(MMT)等流行一時,好像找到了經濟增長的永動機一樣,似乎只要貨幣放水,一切經濟問題都能迎刃而解。2020年,美國廣義貨幣供應量M2增速一度高達25%,十分驚人。但是,出來混,遲早要還的,諾貝爾經濟學獎得主弗里德曼說過一句話:“通脹在任何時間任何地點都是貨幣現(xiàn)象”。2020年美國無上限QE和直升機撒錢式的超發(fā)貨幣,終于在2022年“結出碩果”,美國面臨史無前例的接近兩位數(shù)的通脹水平。于是,美聯(lián)儲不得不采取了40年來最大力度的加息進程收緊貨幣,這導致了全球的經濟金融動蕩和匯率貶值,印證了那句老話,“美元是我們的貨幣,你們的問題”。
有的同學可能會問,美聯(lián)儲超發(fā)貨幣,難道就沒人管管嗎?美聯(lián)儲超發(fā)貨幣不是一天兩天了,是長期現(xiàn)象,是普遍現(xiàn)象。在這里,給大家簡單普及一下貨幣的歷史,幫助大家看清金融世界的真相。最早全球貨幣體系是貴金屬本位,因為金銀儲量和生產有限,所以不存在貨幣超發(fā)。1945年美國作為二戰(zhàn)后最大的戰(zhàn)勝國,制定了“美元-黃金本位”,也就是布雷頓森林體系,美國承諾1美元兌35盎司黃金,世界各國貨幣與黃金掛鉤,于是美元成為全球主要儲備、結算、交易貨幣。但是到了后來,美國國力下降,加上美國不斷超發(fā)貨幣,法國等國家開始懷疑美元能否兌換黃金,開始把美元儲備大量兌換成黃金運回國內。面對超發(fā)貨幣帶來的無法兌換黃金困境,美國前總統(tǒng)尼克松在1972年宣布美元不再與黃金掛鉤,于是,人類社會進入到信用貨幣時代。什么是信用貨幣?就是以前印鈔票受黃金約束,現(xiàn)在不用了,想印多少印多少,于是全球正式進入貨幣超發(fā)的大時代,世界各國都開足馬力印鈔票。因為政府籌集收入無非三種方式,增稅、發(fā)債和印鈔票,增加稅收很難通過,發(fā)債是要還的,而印鈔票既不要還,還無聲無息的向民眾收了稅,超發(fā)貨幣也是一種變相稅收,“鑄幣稅”,所以世界各國越來越依賴超發(fā)貨幣來征收鑄幣稅,這就導致了過去幾十年全球資產價格和通脹水平的大幅上升。
2001-2020年巴西、印度、阿根廷、墨西哥等十個發(fā)展中國家平均廣義貨幣增速14.3%,什么概念?就是以14.3%的速度印鈔票,對每個人意味著什么?意味著現(xiàn)金類資產以每年14.3%的速度在貶值。2001-2020年美國、英國、加拿大、澳大利亞等十個發(fā)達國家的平均廣義貨幣增速是6.6%,好像不高,但是大家不要忘了,發(fā)達國家的經濟增速也不過1%-2%,這就意味著過去20年發(fā)達國家以每年4個百分點以上的速度超發(fā)貨幣。
中國毫無疑問是世界上控制貨幣最好的國家之一。過去40年,中國廣義貨幣供應量年均增速大約15%,中國經濟增速年均9%以上,好于世界上絕大部分國家。給大家出道題目,80年代什么叫有錢人?1、千萬富翁,2、百萬富翁,3、萬元戶。是的,80年代有錢人叫萬元戶。根據(jù)交易記錄,80年代1萬元可以在北京買一套四合院,現(xiàn)在能買什么?一平米都不到。所以,貨幣超發(fā)這件事,短期是察覺不到的,長期非常驚人。這對我們的啟示是,人類社會進入信用貨幣時代以來,超發(fā)貨幣是普遍現(xiàn)象,只是程度大小不同而已,所以我們每個人都要有資產配置的觀念。我經常講,投資在長期就買硬通貨類的資產,三大硬通貨,什么是硬通貨?就是在長期能夠對抗通脹、跑贏印鈔機的資產。投資是認知的變現(xiàn),財富自由從改變自己的認知開始,推薦大家看看《實戰(zhàn)經濟學》,一本改變我們認知、掌握科學投資方法的書,現(xiàn)在是京東、當當各大平臺的銷冠。同時,我們將啟動澤平宏觀商學院,進行實戰(zhàn)經濟學的系統(tǒng)培訓,帶著大家去看企業(yè),去尋找爆發(fā)式增長的大機會。
放在更長期的視角來看,全球正迎來高成本的大通脹時代,能源、糧食、勞動力、資金、貿易、引進技術等的成本都在上升,這不僅有貨幣超發(fā)的因素,還有逆全球化和貿易保護主義的因素。大家知道過去幾十年,全球經濟處在“高增長、低通脹、大緩和”的黃金時代,全球化帶來了世界經濟的繁榮,俄羅斯中東廉價的能源,中國廉價的商品,美國廉價的美元,構成了這個黃金時代的三大支柱,但是這三大支柱都被破壞了,破壞它的正是逆全球化。
2018年以來,全球化所依賴的國家之間的相互信任被破壞了,貿易摩擦導致來自中國的商品價格上漲了,地緣沖突導致來自俄羅斯的能源價格暴漲,高通脹逼迫美聯(lián)儲采取40年來最大力度的加息政策收緊貨幣,于是廉價美元時代也終結了。大通脹時代來臨,為了對抗通脹,全球不得不收緊金融貨幣條件,這將大大的沖擊全球經濟和金融市場,部分市場和機構的“明斯基時刻”到了?!懊魉够鶗r刻”是以美國經濟學家海曼·明斯基(Hyman Minsky)的名字命名。他認為經濟長時期繁榮可能導致債務增加、杠桿比率上升,進而從內部滋生爆發(fā)金融危機的風險。經濟好的時候,投資者過于樂觀,傾向于承擔更多風險,隨著經濟向好的時間不斷推移,投資者承受的風險水平越大,直到超過收支平衡點而崩潰,這個臨界點就是明斯基時刻。1991年日本泡沫破裂、1997年亞洲金融風暴、2008年次貸危機,都是著名的明斯基時刻。過去人們享受著全球化的紅利,經濟一片繁榮,現(xiàn)在逆全球化,商品、能源、貨幣的成本都上漲了,為了對抗通脹,各國不得不收緊貨幣,金融市場的“明斯基時刻”一觸即發(fā)。那么,在這個高通脹時代,我們該怎么辦?如何才能讓我們的資產保值增值?如何實現(xiàn)財富傳承呢?諾貝爾經濟學獎得主哈里·馬科維茨有一句經典名言:“資產配置是投資市場唯一的免費午餐”。就是找專業(yè)的團隊,做專業(yè)的資產配置和財富管理。國內的財富管理市場發(fā)展非???#xff0c;出現(xiàn)了一些非常有特色、有潛力的機構,比如說新湖財富,開創(chuàng)出一條既與國際標準接軌、又符合中國客戶需求的資產配置模式。有幾個突出的特色:第一,以服務為導向。在行業(yè)率先提出了以資產配置為核心,以精品化管家式服務為路徑的“泓湖百世財富管家”,為客戶做配置、做服務,而不是單純的賣理財、賣產品。曲光董事長說“財富管理行業(yè)未來競爭的決勝之處,就是用精品化管家式服務幫助更多人過上美好幸福的生活”。第二,打造生態(tài)。新湖財富在行業(yè)率先提出了打造財富管理、健康管理和公益慈善“三大生態(tài)圈”。“三大生態(tài)圈”要解決的是資產配置與財富的保值增值和傳承,身體的健康、長壽,以及通過公益慈善踐行社會責任。第三,研究立身。在行業(yè)率先建成了開展宏觀經濟、資產配置、財富管理專業(yè)研究的高端智庫植信投資研究院,讓資產配置和財富管理有了大腦;率先建成了具有“全球視野 中國情懷”的泓湖百世全球家族辦公室,服務財富的有序傳承;積極順應監(jiān)管、擁抱市場,以“巨源投資”為陣地,落地標準化產品。第四,擔起社會責任。以環(huán)境、社會、治理為核心的 ESG ,是新湖財富一直以來堅持的道路,堅持綠色發(fā)展,引領財富管理行業(yè)合規(guī)經營,大力開展投資者教育,積極履行社會責任,踐行公益慈善。目前新湖財富正在積極推動建立財富管理行業(yè)的 ESG 標準體系,讓整個行業(yè)更加健康、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展,為我們每一個人帶來更高質量的專業(yè)的資產配置和財富管理管理服務!
第四大預測:2023年面臨美元周期、世界經濟衰退、成本推動型通脹、新舊增長動力轉換等形勢,在新發(fā)展理念指引下,中國式現(xiàn)代化起航,未來中國經濟七大關鍵詞是:公平、安全、實體經濟、自主創(chuàng)新、生態(tài)環(huán)境、高質量發(fā)展、順勢而為凡事物極必反,否極泰來,事情正在起變化。放在中長期的角度,市場投資者可以對中國經濟未來前景邊際樂觀起來。未來一年中國經濟和資本市場最大的邏輯和機會是四個字:困境反轉。大家記住這四個字。過去壓制中國經濟和資本市場的主要是四大因素:美聯(lián)儲強力加息收緊貨幣、疫情反復、房地產市場調整、民營經濟信心不振。現(xiàn)在這四大因素均在邊際改善:一、美國通脹水平高位回落,美聯(lián)儲加息節(jié)奏預期放緩,美元強勢周期已是強弩之末,這是重大方向性利好。二、出臺優(yōu)化疫情防控工作的措施,未來將更加科學。對于那些處于極度困境的行業(yè),估值創(chuàng)歷史新低,從長期來看,有黃金般的投資價值。三、支持民營房企債券融資的金融16條和“三支箭”已經箭在弦上,傳遞出三好生還是要保的,房地產的政策拐點已經出現(xiàn),是該出手穩(wěn)樓市了。預計這一輪大部分的民營房企可能出清,但是中國城鎮(zhèn)化還有15個百分點的空間,將會重演剩者為王的故事。四、推動平臺經濟完成專項整改,提振民營經濟信心,為創(chuàng)新和就業(yè)作出貢獻。民營經濟在國民經濟中具有重要意義,發(fā)揮了“56789”的重大作用,民營經濟信心的提振有助于恢復市場經濟的活力和經濟增長的動能。
我們對未來世界經濟三大判斷:第一大判斷,歐洲有可能爆發(fā)全面經濟金融危機,提防歐債危機重演,部分新興市場國家可能也難逃一劫;第二大判斷,全球經濟正在開啟新一輪深度衰退,美國經濟也難以幸免獨善其身;第三大判斷,如果作出科學應對,中國經濟有望重新引領全球,關鍵是科學防控、新基建、新能源、民營經濟重獲信心、平臺經濟發(fā)揮創(chuàng)新作用、穩(wěn)樓市房地產軟著陸等。2023年中國經濟將再度歸來!頂部靠理智,底部靠信仰。沒有人可以靠做空自己的祖國致富,越是在關鍵時刻,越要和她站在一起。
展望2023年,中國宏觀經濟形勢將呈五大趨勢:一是這一輪美元強勢周期進入強弩之末。由于2022年美聯(lián)儲采取了40年來最大力度加息來對抗通脹,所以美元指數(shù)創(chuàng)新高,歐元、英鎊、日元等匯率普遍貶值,人民幣兌美元匯率也出現(xiàn)了一定貶值。同時,持續(xù)大幅加息,也給美國經濟增加了壓力,美國房屋銷售、消費者信心指數(shù)等均出現(xiàn)回落。我們預計2023年將會看到美國經濟明顯放緩,為防止經濟硬著陸,美聯(lián)儲加息放緩,美元指數(shù)回調將為全球資本市場迎來反彈的機會,人民幣匯率將重新回到升值通道。
二是全球經濟正在開啟新一輪深度衰退。美聯(lián)儲激進收緊貨幣,給2023年的美國增加了經濟衰退風險。歐洲經濟面對高通脹、加息、地緣沖突、能源成本上漲、資本流出等壓力,經濟出現(xiàn)明顯衰退,不少產業(yè)因為無法承受過高的能源成本而外遷??偟膩砜?#xff0c;2023年的世界經濟形勢比較嚴峻,中國的外需和出口面臨挑戰(zhàn)。
三是成本推動型通脹還將處在相對高位,呈現(xiàn)“滯脹”特征。主要原因是之前美歐過度超發(fā)貨幣,地緣沖突,以及逆全球化導致來自中國的廉價商品、來自俄羅斯的廉價能源時代一去不返。四是新舊增長動力轉換。沉舟側畔千帆過,病樹前頭萬木春。在房地產大開發(fā)時代落幕以后,新基建、新能源、新一代信息技術、數(shù)字經濟、人工智能等正在醞釀新一輪技術變革。五是中國經濟逐漸筑底,并有望重新引領全球。2023年中國經濟能否復蘇,取決于擴大內需政策力度、新基建新能源增長和穩(wěn)樓市。因此,2023年世界形勢仍然動蕩,但只要我們科學應對,推進新一輪改革開放和擴大內需,提振市場信心,未來最好的投資機會就在中國。放在更長遠的視角,在新發(fā)展理念指引下,中國式現(xiàn)代化起航,2023年以及未來10年中國經濟社會發(fā)展的大趨勢,我認為有七大關鍵詞:公平:包括共同富裕、鄉(xiāng)村振興、三次分配安全:包括糧食安全、能源安全、供應鏈安全、技術安全、信息安全實體經濟:包括高端制造、金融服務實體經濟、房住不炒自主創(chuàng)新:解決卡脖子技術、發(fā)展大國重器、鼓勵企業(yè)加大科技創(chuàng)新、北交所、注冊制生態(tài)環(huán)境:包括綠色經濟、雙碳承諾、新能源高質量發(fā)展:更平衡、更可持續(xù)順勢而為:適者生存
大家記住這七個關鍵詞,看清時代趨勢,把握時代機遇,順勢而為,選擇優(yōu)于努力。作為企業(yè)和個人,如何抓住未來機遇呢?不要以為這些只與新興產業(yè)、高科技企業(yè)有關系,實際上,其實已經有不少傳統(tǒng)行業(yè)的企業(yè)走在探索創(chuàng)新的路上。就拿國內戶外品牌——探路者來說,眾所周知,已經成為戶外專業(yè)品牌的佼佼者,那你們知道探路者在芯片領域、載人航天項目也都有參與嗎?2012年的時候,探路者就建立了國內領先、完全自主知識產權的“極地仿生科技平臺”,南北極考察、神舟系列載人航天等國家級項目都有它的參與,十多年來持續(xù)為國家項目提供裝備保障,這說明探路者的實力和品質得到了高度認可。2021年他們收購了北京芯能,一個在國內LED技術處于領先水平的芯片設計和制造企業(yè)。一個戶外品牌龍頭企業(yè)主動進軍芯片領域,打造“戶外+芯片”雙主業(yè)發(fā)展模式,是順應國家補鏈強鏈、加快芯片國產化的戰(zhàn)略需求,也是企業(yè)謀求發(fā)展第二增長曲線的積極創(chuàng)新,現(xiàn)在也開始量產供貨了,成為傳統(tǒng)服裝品牌進軍高科技的典范。
大家都知道,中國茶道博大精深,就在上個月,“中國傳統(tǒng)制茶技藝及其相關習俗”在教科文組織申遺成功。但長期以來,中國茶行業(yè)的生產加工就是典型的“經驗思維”主導,通常是“師徒相承,口傳心授”,很難做到高效、穩(wěn)定的傳承,更不用說標準化、規(guī)?;厣a了。這個難題一直困擾著傳統(tǒng)制茶人。想生產出高品質的中國茶,就要依托現(xiàn)代化。在這里不得不提到小罐茶,一個將傳統(tǒng)制茶工藝和現(xiàn)代科技結合起來的現(xiàn)代派茶企。在數(shù)字化的浪潮下,小罐茶以科技為媒,用獨創(chuàng)的“科學做茶”體系,賦能茶行業(yè)的高質量發(fā)展。我們一起來看看小罐茶是如何從原料、加工等方面實現(xiàn)“科學做茶”的。可能大多數(shù)的朋友跟我一樣,一直以為咱們的茶葉還是通過手工和簡單的機械設備制作而成,換了制茶師傅味道可能就不一樣了。但是現(xiàn)在,小罐茶通過科技手段完美復刻了制茶大師的非遺技藝,再借助工業(yè)化帶來的標準、規(guī)模、效率提升讓大師技藝發(fā)揮出更大價值。在小罐茶鳳慶滇紅工廠,只需要4個人就能做到日產5噸,生產效率比以前提高了12.5倍;而小罐茶黃山超級工廠,用243臺自動化設備、46臺智能機器人實現(xiàn)了90%的自動化生產。用科技賦能茶行業(yè),我們普通消費者隨時都能喝上一杯品質如一、潔凈放心的好茶,還解決了非遺技藝的傳承,讓真正的好茶走進千家萬戶。把“經驗思維”轉變成“科學思維”正是傳統(tǒng)茶行業(yè)的高質量發(fā)展。
2023年的中國經濟形勢,我認為可以概括為“三三一”:三大挑戰(zhàn),三大機會,一攬子復蘇計劃。三大挑戰(zhàn)是:一是全球經濟衰退導致中國外需大幅收縮,2023年出口可能負增長;二是逆全球化和貿易保護主義繼續(xù),將對中國高科技產業(yè)繼續(xù)不利;三是房地產是周期之母,國民經濟第一大支柱行業(yè),軟著陸還是硬著陸迎來關鍵時刻。三大機會是:一是美聯(lián)儲加息進入尾聲,美元周期強弩之末,人民幣貶值和資本流出壓力有望緩解;二是新能源產業(yè)繼續(xù)爆發(fā)式增長,中國有望引領全球新能源產業(yè)革命;三是如果能夠科學抗疫、實現(xiàn)房地產軟著陸、平臺經濟完成整改再出發(fā)、啟動新基建為主的經濟刺激計劃、重啟經濟,2023年中國經濟有望步入復蘇軌道,重新引領全球。要對當前及未來世界經濟形勢的嚴峻性有充分估計,關鍵是做好自己的事情,提振市場信心,信心比黃金重要。
我預測,2023年中國經濟將推出一攬子擴大內需的經濟復蘇計劃,全力拼經濟,把發(fā)展放在首要任務,既短期穩(wěn)增長,又體現(xiàn)新發(fā)展理念,政策工具箱主要是:繼續(xù)降息降準,降低實體經濟融資成本。用好專項債,加強財政政策對實體經濟的支持作用。大力推動以新基建為代表的投資計劃,比如,全國布局東數(shù)西算大數(shù)據(jù)中心工程,繼續(xù)大力支持新能源和特高壓,等等。因城施策調整此前過嚴的限購限貸政策,支持剛性和改善性住房需求,促進房地產軟著陸。平臺經濟完成專項整改,進入常態(tài)化監(jiān)管,發(fā)揮平臺經濟在拉動就業(yè)和創(chuàng)新中的作用。加大對制造業(yè)和實體經濟的減稅力度,大力支持大國重器的科研創(chuàng)新,解決卡脖子技術和技術研發(fā)。通過發(fā)放消費券等方式,提振消費者信心。在都市圈城市群加大軌道交通建設,打造一小時都市圈。刺激綠色經濟,大力發(fā)展綠色消費、綠色能源、綠色交通、綠色園區(qū)等,推動經濟社會發(fā)展綠色化、低碳化。加強糧食安全、能源安全、產業(yè)鏈安全建設,牢牢掌握發(fā)展自主權。中國有世界上最強大的產業(yè)鏈,有世界上最完善的基礎設施,有勤勞智慧的廣大人民群眾,有富有創(chuàng)新精神的企業(yè)家群體,有富有韌性的經濟體系。幸福都是奮斗出來的。如果一攬子經濟復蘇計劃實施有力,將推動中國經濟走向復蘇,各界將不斷增強對中國經濟前景的信心。我認為,一個人的價值取決于對他人的價值,一個企業(yè)的價值取決于客戶、為員工、為合作伙伴、為社會創(chuàng)造的價值!“十四五”規(guī)劃提出全面實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,鄉(xiāng)村振興是一盤大棋,是國家大事,事關共同富裕、糧食安全、綠色發(fā)展、脫貧攻堅,歸根結底是與老百姓追求美好生活緊密相關。對于全國性的龍頭企業(yè),扛起社會責任,實現(xiàn)鄉(xiāng)村振興重要的使命擔當。中國飛鶴,是家喻戶曉的民族品牌。飛鶴的成功很大程度上是因為抓住時機,打出“更適合中國寶寶體質”定位。而且,飛鶴在做好主業(yè)、為老百姓提供優(yōu)質奶粉的同時,發(fā)揮產業(yè)鏈優(yōu)勢,從鄉(xiāng)村來、到鄉(xiāng)村去,以實際行動助力鄉(xiāng)村振興。鄉(xiāng)村要振興,必須靠產業(yè)。飛鶴早在2006年就在我國黃金奶源帶上打造了第一條中國嬰幼兒奶粉行業(yè)的全產業(yè)鏈,通過構建起“市場+農業(yè)+乳業(yè)”產業(yè)格局,飛鶴累計帶動黑龍江省100多萬畝耕地增值,這既是飛鶴奶粉保持高品質的底氣,也是一條“造血式”產業(yè)幫扶的共富鏈。鄉(xiāng)村要振興,必須靠人才。鄉(xiāng)村需要人才建設,關鍵是要讓人才愿意來、留得住。飛鶴依托產業(yè)集群,通過讓廣大農民深度融入現(xiàn)代產業(yè)鏈,擴大農村就業(yè)機會、增加農民收入,目前飛鶴已拉動了17萬農民增收致富。飛鶴還“授之以漁”通過與技術院校合作,對部分村民進行專業(yè)對口培訓,返崗后的工資能比普通員工高出20%~30%。飛鶴的發(fā)展也吸引了越來越多的年輕人畢業(yè)后選擇回流家鄉(xiāng),在不遠離家鄉(xiāng)的地方,也能獲得成長空間大、薪資豐厚的工作機會。飛鶴真正讓產業(yè)鏈上的勞動者腰包富起來,也讓人才愿意留在鄉(xiāng)村。鄉(xiāng)村要振興,科技要先行。飛鶴利用自身的優(yōu)勢在東北這片黑土地上,建立起一套可持續(xù)種植、養(yǎng)殖、加工生產標準。從源頭牧草種植、到規(guī)?;膛o曫B(yǎng),再到生產加工、售后服務各個環(huán)節(jié),積累了大量標準化管理經驗,大幅提升了當?shù)剞r業(yè)科學化、標準化水平,不但保護了黑土地生態(tài)環(huán)境,而且生產出來的作物品質也高于市場平均水準,大幅提高生產效益。從鄉(xiāng)村來,到鄉(xiāng)村去,來自黑土地,回報黑土地,飛鶴一步一個腳印走出了一條“造血式”扶貧之路。我們也希望像飛鶴這樣有社會責任的企業(yè)更多涌現(xiàn)在中國大地上,一起助力鄉(xiāng)村振興,實現(xiàn)共同富裕,讓更多的人奔向美好生活!
我再給大家講一個勵志的鄉(xiāng)村振興故事。在中國歷史上有一個典型的貧困區(qū)——河南省商丘民權縣,著名社會學家費孝通先生稱其為新中國最貧困的起點,并三下民權縣,提出了園藝改革的“民權模式”。從20世紀50年代葡萄成為民權縣大田作物之外的一個主要種植產品。隨著產量逐年增多,在1958年民權葡萄酒廠成立了,這是新中國第一家葡萄酒廠。天明民權葡萄酒成立65年以來,在助農和區(qū)域經濟發(fā)展方面發(fā)揮了重要的作用,葡萄酒產業(yè)鏈帶動數(shù)千家農戶脫貧,平均給每戶一年增收超過5000元。費孝通先生因此欣然為民權葡萄酒題詞:葡萄美酒,富國利民。他不是簡單的收購、生產、銷售的模式,而是以“企業(yè)+基地+農戶”的形式,跟高校、研究所的專業(yè)人員聯(lián)手,一起指導農戶科學的進行葡萄種植,打造優(yōu)質的葡萄基地。在不斷完善“民權模式”的過程中,天明民權也實現(xiàn)了葡萄種植、生產制造、銷售服務、數(shù)字科技四個環(huán)節(jié)有機融合發(fā)展,建立了一個“產業(yè)興、田園美、農民富、環(huán)境優(yōu)”的葡萄產業(yè)園區(qū)。既幫助農戶脫貧,又推動公司規(guī)?;?、集約化生產經營。通過特色產業(yè)惠民生,助力鄉(xiāng)村振興。這就是一個大美的企業(yè)為鄉(xiāng)村賦能 、做貢獻的典型故事。
第六大預測:新基建挑大梁,新一代信息技術、元宇宙、人工智能、數(shù)據(jù)中心、特高壓、智能交通等大規(guī)模超前建設,打造中國經濟新技術、新產業(yè)、新引擎我們曾經有一篇文章全網(wǎng)幾億的閱讀,叫《是該啟動新一輪基建了》,后來出了一本書《新基建》,也很幸運,也非常感謝,獲得了中組部全國黨員培訓的“創(chuàng)新教材獎”。
什么叫新基建?就是支撐未來20年中國經濟繁榮發(fā)展的新型基礎設施,就像20年前鐵路、公路、機場、橋梁幫助中國成為世界工廠一樣。新基建包括新能源、新能源汽車、充電樁、5G、新一代信息技術、數(shù)字經濟、人工智能、大數(shù)據(jù)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等。新基建正在挑大梁,短期有助于穩(wěn)增、長穩(wěn)就業(yè),長期有助于打造中國經濟新技術、新產業(yè)、新引擎。
今天,我和大家一起看一看有哪些新基建將影響人類的未來。1、企業(yè)數(shù)字總部不僅我們的國家需要新基建,企業(yè)也需要擁抱新基建。中國迎來全面新基建的浪潮,企業(yè)新基建的標志,就是企業(yè)是否擁有“數(shù)字總部”。有些企業(yè)老板,愿意花費巨資裝修豪華辦公室、大型生產車間,卻不愿意花很少的錢買先進的數(shù)字化工具。這樣的做法非常不正確。我們要舍得花錢買好的數(shù)字化工具,在實體總部之外,抓緊創(chuàng)建“數(shù)字總部”。什么是企業(yè)的數(shù)字總部?通過一個數(shù)字化工具,連接每個人、連接每個業(yè)務單元,讓企業(yè)的經營管理都在同一個平臺上發(fā)生,不受時間、空間、語言的限制,飛書就是企業(yè)的數(shù)字總部。
飛書這個數(shù)字總部跟之前的數(shù)字化有什么區(qū)別?很多企業(yè)家會認為,能拉群聊天布置工作、遠程開視頻會議,就是數(shù)字化辦公了。業(yè)務數(shù)據(jù)能夠上線,就是業(yè)務數(shù)字化了。這樣的認知還停留在上個世紀。數(shù)字總部,是所有人都在線上高效協(xié)作,所有業(yè)務環(huán)節(jié)在飛書上高效運轉。老板們可以在飛書上實時看到業(yè)務情況,還能下鉆到每個最小業(yè)務單元里,了解所有人和事的詳細情況,進行更科學的決策。比如說,公司有11萬人,沒有總部大樓。但是,你問他們的員工,有沒有總部?他們會說飛書就是他們的總部。寫文檔、開會、員工招聘、績效管理、研發(fā)管理,你所有能想到和工作&業(yè)務相關的事情,基本都發(fā)生在飛書上。當企業(yè)有了數(shù)字總部,企業(yè)辦公協(xié)同的方方面面都會發(fā)生奇妙的變化。比如,CEO每天的工作主要形式就是開會。有了數(shù)字總部后,首先,很多會不用開了,在文檔里幾個人一起共創(chuàng)一下就可以對齊。其次,開會的時長也減少了。元氣森林用飛書開會后,通過文檔+視頻會議的模式,從前一場會平均時長 90 分鐘,現(xiàn)在只需 45 分鐘,平均會議時間減少一半。不僅是辦公協(xié)同,老板們更看重的業(yè)務結果,有了飛書這個數(shù)字總部后,也發(fā)生質變。物美集團有1700家門店,門店巡檢是產品和服務標準化的關鍵。此前,店長們的匯報方式是,將巡檢記錄拍照發(fā)到聊天群里,1700 家門店每天產生上萬條巡檢信息,群內的信息直接爆炸。還需要專門組織督導組進行人工判讀、線下抽檢,費時費力,效率很低。物美在短短幾天內就在飛書上搭建了一個巡檢系統(tǒng),實現(xiàn)了總部對每一家門店信息的實時掌控。把原來一周才能獲取的門店問題,變成5 分鐘即可完成,信息自動匯總,異常問題自動推送相關人解決。而且使用起來很簡易,員工只要會用智能手機,就能輕松上手。門店巡檢只是物美的一個業(yè)務場景,「數(shù)字總部」飛書給物美帶來的是業(yè)務底座的根本性變革。
2、智能云。我們認為智能計算是建設新基建的重要技術支撐,“云”和“智”將會充分融合,讓“基建”不再是鋼筋水泥的軀殼,而是有了智能的靈魂。例如,百度智能云作為新基建的重要參與者,就提出了“云智一體,深入產業(yè)”的戰(zhàn)略。現(xiàn)在,我們來看看它是如何將將“云智一體”切入具體工業(yè)場景,影響產業(yè)的。第一,以工業(yè)為例,對一些復雜的工業(yè)場景進行了智能化改造。舉個例子,過去,恒逸石化的質檢模式一直是傳統(tǒng)的“人眼+手電筒”,效率低下。百度智能云通過強大的算力讓AI學會辯別產品缺陷,給質檢產線裝上了“智能的眼睛”?,F(xiàn)在,恒逸石化實現(xiàn)了對產品復雜表面的深度分析,質檢效率大幅提升70%。第二是把具體的場景升級為一套方法,百度智能云的工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)“開物”平臺,讓企業(yè)實現(xiàn)“智能的隨用隨取”,讓“產線學會思考”。沉淀知識、降低企業(yè)使用AI的門檻,這本身也是建設基礎設施的本意。目前開物平臺累積超過200個工業(yè)解決方案,沉淀了3.8萬個工業(yè)模型。百度智能云是“云智一體,深入產業(yè)”,從“芯片-框架-大模型-智能應用”都有自研技術,為企業(yè)提供系統(tǒng)級全棧解決方案。已經在很多工業(yè)制造場景積累了經驗,可以說是“百度工程師下工廠”,做到貼近工廠、下沉服務,大大降低了數(shù)字化成本。我也相信,未來云智一體的新基建將深刻影響我國實體經濟,為更多企業(yè)開辟新的增長模式。
3、腦機接口技術大家看沒看過兩部很有名的電影,斯皮爾伯格的《頭號玩家》和科幻經典《黑客帝國》。兩部影片都講了一個意念操控的虛擬世界。想象一下,生活在這樣一個世界:用意念就能駕駛汽車、不用語言就能與別人交流。在科幻電影中,這樣的場景已不新奇;在現(xiàn)實中,有一項技術的應用正將想象變成現(xiàn)實。這項技術就是腦機接口。人類的運動、視覺、聽覺、語言能力由大腦對應區(qū)域控制。而這些區(qū)域的激活來自于大腦給出的指令,源頭是人的意識。人類意識的本質是什么?就是860億神經元的交互活動。他產生的電信號,就是我們理解意識本質的窗口。腦機接口技術,是將人的大腦與外部設備連接,采集大腦不同功能分區(qū)對應的電信號,然后提取、識別、解碼大腦的意圖,最終反饋給使用者,實現(xiàn)大腦與設備的信息交互。腦機接口技術分為侵入式和非侵入式。馬斯克的Neuralink是侵入式腦機接口技術的代表企業(yè)。其開發(fā)了柔性電極技術,能在人腦中植入微小的電極,將3000多個傳感器,分布在100根4至6微米的絲線上。這項技術2021年的時候實現(xiàn)了讓猴子用意念玩游戲。他認為腦機接口技術在未來將會是人類通向“永生”的必要路徑。也有人認為腦機接口技術更加廣泛的應用場景在非侵入式路徑上。非侵入式無需手術,通過穿戴設備,直接從大腦外部采集信號,很顯然這樣的方式更容易被大家接受,目前涉及到的應用領域有科技助殘、孤獨癥干預、智慧健康生活等等。據(jù)統(tǒng)計,全球超15%的人經歷過,或正在經歷某種形式上的缺陷障礙。全球15歲以上人群中,有1億9千萬人的缺陷障礙嚴重影響日常生活,包括肢體萎縮、殘疾、植物人、感知缺陷、抑郁癥、孤獨癥、失眠癥等。這幾年來,腦機接口技術正在嘗試由殘疾人朋友佩戴智能假肢演奏鋼琴、剝香蕉,甚至挑戰(zhàn)攀巖。除了幫助特殊群體,這項技術的應用離我們的生活其實并不遙遠。世衛(wèi)組織統(tǒng)計,全球患有嚴重失眠癥的人群大約占1%-2.6%,這還不包括普通的睡眠質量差。非入侵式腦機接口設備可以科學地判斷大腦神經狀態(tài),通過節(jié)拍和音波助眠,有效地緩解失眠癥狀,修復睡眠質量。
這是2021年5月自然期刊的封面,圖中的26個英文字母是用腦機接口將人的意識直接轉換為文字書寫的。雖然筆畫有些潦草,但可以想象,在未來這項技術能承載多少曾經破碎的夢想,讓多少殘障人士能成為作家、書法家、甚至是運動員。最后,希望我們一起關注這個關乎全人類的偉大事業(yè)。4、星鏈技術從這次的俄烏沖突來看,很多人會奇怪,烏克蘭彈丸之地,GDP只有2003億美元。而俄羅斯是著名的軍事強國,GDP總量為1.77萬億美元,為什么俄烏沖突會僵持至今,遲遲無法結束?其中就要提到一個科技的創(chuàng)新技術——星鏈技術。什么是星鏈技術?美國太空探索技術公司SpaceX,制造了低軌道衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)項目。在太空搭建4.2萬顆衛(wèi)星組成星鏈網(wǎng),提供更低價、更廣泛、更快速的互聯(lián)網(wǎng)服務。目前已把3000多顆衛(wèi)星送入軌道,2024年前能再發(fā)射0.9萬顆。
星鏈的工作原理,是衛(wèi)星之間通過使用激光鏈路,相互發(fā)送信息包;衛(wèi)星與地面站之間,使用微波信號傳遞信息,實現(xiàn)信息互聯(lián)。相較于傳統(tǒng)衛(wèi)星互聯(lián)網(wǎng)技術,星鏈具備了很多的優(yōu)勢:一是星鏈網(wǎng)絡覆蓋范圍更大。星鏈具備衛(wèi)星數(shù)量優(yōu)勢,覆蓋各個緯度,傳統(tǒng)衛(wèi)星通常位于赤道附近,有地理位置限制。二是星鏈能快速傳輸信息。星鏈衛(wèi)星距離地面僅210英里,傳統(tǒng)衛(wèi)星軌道更高。更低軌道的衛(wèi)星可以更早接收信號,更快傳播。三是星鏈將實現(xiàn)更低的聯(lián)網(wǎng)價格。星鏈項目未來將運營數(shù)萬顆遍布中低軌各個軌道的衛(wèi)星。相對于傳統(tǒng)數(shù)顆至數(shù)十顆衛(wèi)星,可提供速度更快、更穩(wěn)定的帶寬,支撐更多的用戶。隨著用戶量的增長,分攤到消費者的資費將會比傳統(tǒng)衛(wèi)星通信低得多。星鏈是2022年春天首次運抵烏克蘭投入使用,一直是作為烏克蘭軍方的重要通信手段。當前,烏克蘭大概有2.5萬個星鏈終端在運行。星鏈提供了緊急情況下的網(wǎng)絡支持,幫助信息和情報傳遞。星鏈在軍事通信、天基偵察監(jiān)視、導彈預警等方面具有巨大應用潛力。事實上,星鏈技術本質是對新一代信息技術的創(chuàng)新。從星鏈在戰(zhàn)爭中起到的重大作用,我們進一步感受到發(fā)展新基建、推動科技創(chuàng)新的重要性。我們不僅要推動陸上新基建,還要推動空上、太空新基建。尤其是關系到國家安全的領域,這都是大國競爭的關鍵。
第七大預測:新能源革命迎來爆發(fā)增長期,新能源汽車、鋰電池、光伏風電三大傳統(tǒng)賽道迎來大洗牌,自動駕駛、氫能源、儲能三大萬億級新賽道蓄勢待發(fā),當下不投新能源,就像二十年前沒買房我在2020年初倡導“新基建”“新能源”,在2021年提出了一個流傳廣泛的觀點,“當下不投新能源,就像二十年前沒買房”。為什么?
在當下,新能源相關的產業(yè)是未來中國經濟最有希望的,最具爆發(fā)力的領域。這是時代的力量,我們每個人都是時代的產物。新能源是當下增長最快的行業(yè),自2015年以來,我國新能源車產銷量連續(xù)8年排名世界第一。2021年創(chuàng)歷史新高,達到352萬輛,增長1.6倍。2022年預計銷售600萬輛左右,繼續(xù)增長一倍,滲透率超過20%。在2022年GDP只有3%左右增長的情況下,新能源汽車再次實現(xiàn)了翻倍增長,這就是趨勢的力量,只有20年前的房地產和互聯(lián)網(wǎng)才能媲美。
根據(jù)S型曲線理論,消費品滲透率從0%到10%可能需要10年、20年,但是超過10%以后,技術進步、消費者習慣、基礎設施建設等等日益完善,大家的疑慮開始消退,將會迎來爆發(fā)式增長。我們預計10年內,新能源汽車滲透率將超過70%,也就是新能源車的銷量占所有汽車銷量占比超過70%。越來越多的資金投入到新能源汽車的研發(fā)中,新能源汽車的技術不斷進步,成本不斷下降。新能源汽車為什么最近幾年井噴式增長?首先是快速的技術進步,續(xù)航里程提升,安全性能提升。其次是全球環(huán)保大趨勢,2020年9月22日,中國向世界鄭重承諾,我們要在2030年實現(xiàn)碳達峰、2060年實現(xiàn)碳中和的目標,也就是“雙碳”承諾。最后,消費者對新能源汽車認可度提升。新能源汽車井噴是政策、技術和市場紅利疊加的結果,可謂天時地利人和。我國為什么如此重視新能源產業(yè)發(fā)展?一個是大國競爭的制高點,抓住新能源革命的重大機遇。全球新能源三大玩家,美國、歐洲和中國,新能源汽車前景最好的也是這三大經濟體。比如說,這次美國總統(tǒng)拜登推出1.8萬億的基建計劃,其中很重要就是在新能源領域取得領先地位。英國也出臺大規(guī)模新能源發(fā)展的計劃。
中國在傳統(tǒng)車的時代,無論是市場還是技術包括品牌,客觀來講我們和歐洲、美國、甚至日本相比還有巨大差距,但是在新能源汽車,無論是整車還有電池等核心零部件,都已經誕生世界級企業(yè),全球鋰電池前10強企業(yè),中國占一半以上,我們有可能實現(xiàn)換道超車。另一個是關系到國家能源安全,中國石油的70%依賴進口,其中70%過馬六甲海峽。在全球地緣動蕩的時代,而石油又是上一個時代工業(yè)的血液,所以大力發(fā)展新能源,發(fā)展新能源汽車、鋰電、光伏、風電、氫能、儲能,保障我們的能源安全至關重要。雖然中國缺油少氣,但是有一個東西中國是很富有,非常有利于新能源汽車的發(fā)展。大家知道中國中西部有廣闊的戈壁、沙漠,這些都有可能是未來大規(guī)模布局光伏的地方。20年前買沒買房完全是兩個命運,今天在新能源爆發(fā)的黎明,不投新能源就是20年前沒有買房。這是我的一個看法,這是時代的力量,我們每個人都不過是時代的產物。
新能源革命已經到來,?2022年,比亞迪新能源汽車銷量超過200萬輛,有望成為新能源汽車時代的豐田和大眾,銷量占國內一半,是后面所有的和,正在走向全球。現(xiàn)在留給其他新能源車企的時間不多了,隨著以長城、吉利為代表的傳統(tǒng)車二代下場造新能源車,華為問界橫空出世,新勢力面臨的形勢更嚴峻了。新能源汽車和鋰電池是大賽道,已經誕生了幾家世界級、萬億市值的企業(yè),現(xiàn)在兩大行業(yè)正在面臨大洗牌,以中創(chuàng)新航為代表的動力電池實力企業(yè)快速崛起。我們以中創(chuàng)新航為案例,講講新能源汽車發(fā)生的令人激動人心的變化。老百姓對這家toB的企業(yè)可能還不熟悉,但在新能源領域已經是耀眼的新星了,像我們熟悉的長安、小鵬等新能源汽車,都裝載了他提供的動力電池。中創(chuàng)新航的成長之快令人振奮,它是目前動力電池裝機排名前10里,連續(xù)三年增長最快的企業(yè),2019年在國內動力電池裝機第六,現(xiàn)在,中創(chuàng)新航的裝機已經是全國第三,未來,有可能成為全球前三。究竟中創(chuàng)新航是怎么快速成長,在行業(yè)激烈競爭中脫穎而出的?我認為有三點最為重要:成長性、產品力、高度的社會責任心。首先是成長性。中創(chuàng)新航有著深厚的動力電池制造底蘊,截止2022年底,擁有產能15.4GWh,產能利用率達95%以上。未來的中創(chuàng)新航,仍將以翻倍的速度快速成長,2021年江蘇、廈門、成都、武漢、合肥等多地產線開建,也加速產品出海,和德國知名企業(yè)BMZ集團、葡萄牙政府達成戰(zhàn)略合作。未來。中創(chuàng)新航將繼續(xù)致力于從中國制造,到世界智造,持續(xù)保持高成長性。其次是產品力。中創(chuàng)新航把“創(chuàng)新”融入到公司的血液和基因。在過去的幾年持續(xù)地開展技術創(chuàng)新方面的工作。2018年,中創(chuàng)新航在業(yè)內首發(fā)高電壓的三元電池,引領了三元技術路線發(fā)展?,F(xiàn)如今,他的鎳高壓體系不僅安全性高,而且支持800公里以上續(xù)航。中創(chuàng)新航推出了OS電池平臺技術,減少了40%結構件數(shù)量。公司2022年發(fā)布了OS高錳鐵鋰電池,能保障700km以上續(xù)航。未來還將陸續(xù)推出更多有競爭力的新產品,大家拭目以待。最后就是高度的社會責任心。好的企業(yè)要“利他”,利市場、利客戶、利社會。現(xiàn)如今,新能源市場巨大、潛力巨大,行業(yè)非常需要有使命、有擔當?shù)钠髽I(yè)來領頭。我們看到這兩年,上游鋰資源漲價比較厲害,面對如此的成本壓力,中創(chuàng)新航仍然專注于自身的成本控制,力爭為整體產業(yè)鏈和諧服務。正是這樣的“利他、共贏、以客戶為先”的發(fā)展,才吸引來眾多的長期合作伙伴,中創(chuàng)新航已經給28個乘用車品牌和70個車型做了配套,贏得了廣泛信任,客戶具備極高粘性。新能源車、動力電池是產業(yè)的需求端,是產業(yè)最貼近消費者的一環(huán),也是非常大的市場。那么在這當中,優(yōu)質企業(yè)怎么去發(fā)揮引領作用,怎么去給上下游賦能,給整個行業(yè)的客戶賦能,是非常重要的。我們也期待,未來看到越來越多像中創(chuàng)新航這樣優(yōu)質的企業(yè),可以真正的承擔帶頭作用。我們預計,未來新能源產業(yè)鏈將有5倍增長空間,將實現(xiàn)10萬億級的大賽道。2022年新能源汽車滲透率20%多,還有4倍空間,我們一年乘用車2500萬輛,如果未來用10年左右大部分替換成新能源汽車,整車銷售一年就是3-5萬億,加上上下游的正負極材料、三電等,再加上風電、光伏、氫能、儲能、智能駕駛等領域,整個新能源的產業(yè)鏈將超過10萬億,將成為國民經濟的第一大支柱行業(yè),成為最有希望替代房地產的產業(yè)。
那么,未來新能源行業(yè)最具爆發(fā)力的領域來自哪里?我認為有幾個特征:市場空間廣闊,符合行業(yè)發(fā)展大趨勢,但是還存在技術等瓶頸尚待突破;行業(yè)還沒有大規(guī)模商業(yè)化,但是處在黎明前夜:行業(yè)格局尚未形成,每個玩家都有機會,估值低,爆發(fā)力強,有望誕生偉大的企業(yè)。如果過去五年是新能源汽車和鋰電池的井噴期,那么,未來我看好自動駕駛、氫能源、儲能三大萬億級新賽道,蓄勢待發(fā)。未來全球新能源行業(yè)發(fā)展主要包含三大主線賽道趨勢:從電動化到智能化,從煤電到綠電+儲能,從鋰電池到氫能源電池。
一是未來從電動化到智能化,智能駕駛是大勢所趨,軟件定義汽車時代即將來臨。二是未來將從煤電到“綠電+儲能”?,F(xiàn)在的新能源汽車并非最終解,甚至帶有偽新能源的概念,主要以煤電為主,未來“綠電+儲能”的模式才算真正的新能源,提高非化石能源在一次能源消費中比重,主要包括可再生發(fā)電和電力綜合利用領域,比如風電、光伏、新能源友好并網(wǎng)的新一代電網(wǎng)、新型儲能等。三是從鋰電池到氫能源?,F(xiàn)在的氫能就像5-10年前的鋰電池和光伏,雖然還未大規(guī)模商用,但從底層邏輯上符合人類能源演化的大方向,是人類最清潔的能源解決方案,從技術進步和商用進展上,正處在爆發(fā)前夜。能源安全、能源清潔化是重大國家戰(zhàn)略。氫能源是21世紀最清潔能源,元素資源豐富、儲能時間長、能量密度大。未來氫能源行業(yè)的發(fā)展,要從上游制氫、中游儲運氫、下游應用氫等各環(huán)節(jié)持續(xù)突破。氫能源產業(yè)鏈正走在發(fā)展的快車道上。
我們預計,新能源市場增量空間巨大、競爭格局未定,未來還將有一次大洗牌,鹿死誰手,尚未可知。
我經常講,我們每個人、每個企業(yè)最終都是時代的產物,機會都是時代的給的。中國消費升級,每10-20年成就一個大的機會。
談到消費升級,就必須說說馬斯洛需求層次理論,該理論認為,人的需要有一個從低級向高級發(fā)展的過程,可以分為五級模型:生理(食物和衣服),安全(工作保障),社交需要(友誼),尊重和自我實現(xiàn)。
中國改革開放40多年,居民消費升級的路徑也十分清晰。80年代解決溫飽問題,帶來了食品紡織工業(yè)的繁榮。90年代解決耐用品需求,帶來了家電工業(yè)的繁榮。2000年以后住行消費升級,帶來了地產汽車行業(yè)的繁榮。你看,很多機遇不是偶然的,是必然的,是消費升級帶來的時代趨勢。未來呢?未來消費升級往哪個方向去?帶來哪些產業(yè)的機遇?未來消費升級有五大趨勢:健康化、品質化、線上化、國潮化、情感化。1、先來看健康化。?“送什么都不如送健康,買什么都不如買快樂”??煜奉?#xff0c;運動鞋服、彩妝醫(yī)美、健康飲食領域國貨實現(xiàn)快速增長。主打“輕降運動”的健康飲食、以及迎合新社交功能的新茶飲,成為競相追捧的新賽道。消費升級的一大表現(xiàn)就是健康理念覺醒,老百姓從“吃得好”到“吃得營養(yǎng)”,特別是在后疫情時代,健康焦慮普遍存在,投資健康將成為最長久的投資,全民提升自護力時代來臨。根據(jù)針對高凈值人群的調查報告顯示,高凈值人群“生活煩惱和困惑”排名第一的是“健康”,最愿意“加大花銷”的類別是“健康食品、保健品”,遠超其他品類。
保持健康,提升自護力是關鍵。對于中國人而言,我們提倡未病先治、食補養(yǎng)生。在疫情逐步放開背景下,通過日常營養(yǎng)強化來提升自護力的食補養(yǎng)生方式,將成為未來健康大風潮。最常見的食補方式就是喝牛奶了,很多小孩一出生就是靠奶粉獲取營養(yǎng)的。但你知道嗎,其實奶粉不是小孩子的專利。相比于液態(tài)奶,配方粉具備多重優(yōu)勢:一方面,它不僅保留了鮮奶的主要營養(yǎng)成分, 還可以依據(jù)人體需求,添加多種營養(yǎng)元素和功能性成分,營養(yǎng)更全而且兼具功效。另一方面,奶粉在加工過程中蛋白質分子會變細變小,更易吸收,再加上熱水沖飲,溫熱適口,對成年人來說,是更高效的營養(yǎng)補充和食補養(yǎng)生新方式。因此,我們看到專為成人定制的奶粉越來越受到市場的認可。2022年8月天貓、京東成人奶粉增速分別為23%、16%,遠超其它品類。這一領域也成為各大奶制品企業(yè)的兵家必爭之地。就拿在嬰幼兒奶粉領域占據(jù)頭把交椅的飛鶴來說,飛鶴推出了它的第二品牌——愛本高端奶粉,主打提升成人自護力,開創(chuàng)一站式科學養(yǎng)生新方案。之前成人奶粉給人以邊緣化、低端化的刻板印象,愛本高端奶粉的推出,真正讓成人奶粉這個傳統(tǒng)品類實現(xiàn)創(chuàng)新突破。配方高端。愛本高端奶粉聯(lián)合北大醫(yī)學部首創(chuàng)“1+3”自護力配方,創(chuàng)新融入被稱為“21世紀免疫之王”的牛初乳,并添加了很多天然滋補成分,可有效提升自護力。精準高效。現(xiàn)代人不愁保健品、營養(yǎng)品不夠多,恰恰是這也要補、那也要補,不知道怎么補。愛本堅持科學路線,與權威機構合作,配方針對性添加自護力營養(yǎng)成分,一天兩杯愛本,自護營養(yǎng)全補充。一站式服務。愛本高端奶粉聯(lián)合專業(yè)營養(yǎng)師,提供健康咨詢服務,幫助顧客打消健康養(yǎng)生過程中的各類顧慮、疑問,讓中老年人真正告別“保健品忽悠式營銷”。中國人講究百善孝為先,過年在即,給父母送什么都不如送健康。愛本高端奶粉有志于引領整個行業(yè)向高端化發(fā)展,真正為顧客提供科學的營養(yǎng)補充方案,成為養(yǎng)生新選擇。我們期待愛本高端奶粉能帶動高品質成人奶粉崛起,再創(chuàng)中國奶粉行業(yè)的奇跡,送什么都不如送健康!2、品質化。我們的研究認為,未來人們對于品質生活、美好生活等的需求將持續(xù)上升,未來20年將屬于“八大美好行業(yè)”:新基建、新能源、新國潮、新消費、數(shù)字經濟、生命經濟、銀發(fā)經濟、金融經濟。那些能夠給人們帶來更好的品質、更實用的性能、更舒適的體驗的產品,將脫穎而出。
隨著小康社會的全面建成,大眾的消費水平和消費能力與日俱增,對美好生活的需要也持續(xù)升級,自然而然地,大家對消費品、尤其是大件耐用商品的要求也越來越高。我舉個例子,汽車,2012年的時候,全國汽車保有量是1.2億輛,而現(xiàn)在全國汽車保有量已經超過3億輛,平均每100個家庭擁有汽車達到60輛,如果說以前大家對汽車的追求可能是有沒有,那現(xiàn)在對于汽車的追求就是優(yōu)不優(yōu)了,作為別克世紀的首批車主之一,我談談一些體會。以前,車對于絕大部分家庭而言,只是一種代步工具,大家的首要選擇是使用成本低的普通旅行轎車,但隨著大家的收入提升,車對于大眾來說也不再是單一的代步工具,大家也越來越注重功能和品質,需求也更多地過渡升級到空間更寬敞、體驗感更舒適的高端MPV,國內MPV市場的需求量持續(xù)增長,也推動了車企推出更多的MPV車型,娛樂休閑、舒適美觀、安靜私密這些升級的需求也逐步地反映在現(xiàn)有車型的更新?lián)Q代中。大家一提到MPV,腦海中第一個想起的品牌就是別克。在MPV的發(fā)展史里,別克可以說是代表性企業(yè)。別克GL8作為國內高端MPV市場的開拓者和引領者,至今已經有160萬車主。隨著收入的提升、科技的更新?lián)Q代和用戶消費需求的升級,別克現(xiàn)在推出了別克世紀這款車,定位到豪華MPV的市場,也是在響應那些堅持長期主義、實干型的高凈值家庭對于豪華MPV的升級需求。大家開始買符合自己價值觀的產品,品質的優(yōu)先級越來越高的同時,也很務實,要把自己的錢花在值得的地方,而不是亂花錢買那些名不副實的產品。就拿這款車型舉例,他是基于全新大型豪華MPV架構開發(fā),將前瞻科技、人文藝術與尊崇享受深度融合,想要樹立更舒適、更豪華、更科技、更安全的市場新標準,滿足用戶消費需求的持續(xù)升級。別克世紀的價值觀、主張、產品力,一方面可以滿足他們的身份地位表達,另一方面也能很好的照顧到家用商用的需求,本質上,這車不僅豪華,還有很高的科技含量。
對于這款車,我印象比較深的兩點,一是座椅,非常舒適,功能也很豐富,叫云感座椅,就是放倒以后像躺在云上的感覺,兼具按摩、制暖這些功能。不同的模式適用于不同的場景,比如冥想模式就適合讓人放空大腦和身體,靜靜地思考。以及,別克世紀還為云感座椅搭配了一顆高通的8155芯片。座椅配芯片,很智能。另一個是他的智慧幕墻系統(tǒng),配備了一個可以升降的智能屏,同時滿足了用戶對于私密性、娛樂和辦公的需求。當把智能屏升起來的時候,后座就是一個完全獨立的私密空間,智能屏可以實現(xiàn)播放音樂、視頻,投屏等多重功能,還可以實時和外界溝通,滿足娛樂休閑辦公的需求。剛剛來的路上,我就和現(xiàn)場的工作人員實現(xiàn)了連線看到了會場情況,能夠有效地節(jié)約時間和提升工作效率。而且國家三胎放開了,三個孩子坐四座車不夠,他還有六座版,很好地適應了現(xiàn)在的家庭需求,預設了7種座椅一鍵聯(lián)動模式,中間留出過道,方便二三排通行上下車;二排橫移就能拉近彼此的距離,包括躺倒休息這些使用場景都可以一鍵實現(xiàn),靈活掌握后排的空間,可以說對用戶需求有著深入的洞察和考量。一輛好車,就是你移動的家。高品質的車能夠不斷滿足用戶需求的升級,給用戶帶來更美好的體驗和幸福。可以說,別克世紀在我看來,從豪華MPV的標準來看,堪稱領先一個世紀。3、線上化。我給大家做一個大膽的預測,未來我們的購物、生活、工作、生產、娛樂等將越來越線上化。這次疫情帶來的最大變化是線上化。經過這次疫情,線下對線上的替代將更加快、更全面。為什么?2003年非典,誕生了以阿里、京東等為代表的新零售,將我們的購物、逛街等線上化,替代了大商場。2020-2022年的疫情持續(xù)了三年,遠超過2003年非典的半年,這大大普及了線上工作、生活、娛樂,以后不僅我們的商場購物被線上新零售替代,我們的寫字樓辦公有可能逐步被線上辦公和會議替代,我們的娛樂有可能逐步被線上元宇宙替代,我們的工廠將越來越智能化、變成無人工廠、黑燈工廠。等等。而對新的生活和工作方式,年輕人適應的更快,未來得年輕人者得未來,得線上者得天下,購物、生活、工作、生產等線上化是大勢所趨。4、國潮化。在這里跟大家說說最近這些年很流行的“新國潮”現(xiàn)象。中國人均GDP突破1萬美元,新國潮消費時代來臨!消費市場呈現(xiàn)新氣象,比如,新式茶飲變種傳統(tǒng)茶文化受到年輕人追捧、中國元素亮相國際秀場、自主品牌手機和新能源車正走出國門。這些現(xiàn)象標志著“國潮”崛起,在國貨、文化、科技等各個領域全面綻放。什么是新國潮?就是新時代下,“制造業(yè)高質量發(fā)展”與“人們追求美好生活”,碰撞出的火花。國潮興起并非偶然,是符合國際規(guī)律的。2010年中國躍升為世界第二大經濟體,2021年中國GDP規(guī)模114萬億元,占全球GDP 18%以上。人均GDP 1.24萬美元,可對標到美國70年代末、日本80年代初和韓國90年代;在此階段,美日韓均處于個性化消費、新生代消費群體崛起時期。中國“Z世代”消費群體崛起,是“國潮”的主力軍。“Z世代”是指1995-2009年間出生的一代人,恰逢中國經濟實力騰飛,民族熱情促使他們對國貨品牌的認可度更高?!癦世代”又經歷了互聯(lián)網(wǎng)的高度發(fā)展期,在信息多樣化、物質條件相對充足的環(huán)境下,不過分追求奢侈品所代表的社會地位,更注重性價比、黑科技、新鮮感和社交性?!栋俣?021國潮驕傲搜索大數(shù)據(jù)》顯示,90后、00后是國潮關注的主力,占比接近3/4。
怎么打造國潮品牌?三大要素:品牌、文化、新消費。品牌出圈有四大路徑。一是深耕細分市場、借助大單品引爆。二是在原料、設計和技術上打造核心競爭力。三是新營銷通過KOL和KOC背書、社群營銷、跨界營銷等方式,快速打響品牌知名度。四是“線上+線下”打通,數(shù)字化轉型。5、情感化。我在2022年初年寫過一個段子:各位媒體朋友,不用問了,已轉型情感博主,拿走,隨喜。
后來很多朋友來問經濟學家轉型情感博主是真的假的?現(xiàn)在明確給大家說,未來情感需求將快速增長是千真萬確的,寵物經濟、宅經濟、醫(yī)美、心理醫(yī)生、老人護理、護理機器人、元宇宙等行業(yè)正快速增長。跟大家說個有趣的現(xiàn)象,單身經濟、懶人經濟,正在引發(fā)消費新業(yè)態(tài),衍生寵物、“一人份”、迷你家電、智能家居等新賽道??旃?jié)奏、高成本的生活壓力,以及婚戀觀的轉變,催生出單身經濟、懶人經濟。一方面,寵物喂養(yǎng)成為單身人群消費新趨勢。根據(jù)統(tǒng)計,2021年北上廣深54.7%的單身群體有養(yǎng)寵物。2015-2020年中國寵物市場規(guī)模248億元升至704億元。另一方面,“一人份”餐食、迷你家電、智能家電迎來發(fā)展。半成品養(yǎng)生湯、自嗨鍋、預制菜為代表的方便食品成為滿足懶需求的新選擇,容納一人使用的迷你電飯煲、小水壺、小洗衣機等受到推崇。掃地機器人、電動牙刷、洗碗機等解放體力勞動的家居產品需求量大幅提升。未來人們對情感的需求將不斷上升,更加關注自身的體驗和幸福。給大家說說我對愛和幸福的理解:幸福就是找一個溫暖的人過一輩子。一個女人最好的嫁妝就是一顆體貼溫暖的心,一個男人最好的聘禮就是一生的遷就與疼愛。陪伴是最長情的告白。深情不如久伴,厚愛無需多言。平靜淡然才是暖心真愛的開始:從激情到親情,從感動到感恩,從浪漫到相守。時間越久,越不愿離開你,這才叫愛人。我們都是單翼的天使,只有彼此擁抱才能飛翔。
中國人口的主要形勢是老齡化、少子化和不婚化,這對我們這個社會、每個人、各行各業(yè)都影響深遠。人口老齡化已成為全球普遍現(xiàn)象,但中國人口老齡化速度之快、規(guī)模之大、程度之深,全球絕無僅有。中國人口老齡化趨勢將呈現(xiàn)五大特點。
1)老齡化速度之快在全球前所未有。1962-1976年是中國嬰兒潮和人口紅利的來源,帶來了中國經濟的高速增長,以及過去20年房地產黃金時代。現(xiàn)在1962-1976年出生的人口46-60歲,正加速步入老齡化。2001年中國65歲以上人口超過7%,標志進入老齡化社會,?2021年步入深度老齡化,65歲及以上人口占比達到14.2%。未來老齡化還將加速到來。中國人口老齡化速度前所未有,2033年左右進入占比超過20%的超級老齡化社會。
2)中國老年人口規(guī)模龐大。2020年我國65歲以上老齡人口達到1.91億,占總人口比重為13.5%,全球每4個老年人中就有一個中國人。預計2057年中國65歲以上人口達4.25億人的峰值,占總人口比重三分之一。3)高齡化、空巢化問題日益突出。2020年中國80歲及以上人口3660萬,預計2050年將增至1.59億,高齡老人可能面臨更為嚴峻的健康問題,空巢老人和獨居老人的增長將弱化家庭養(yǎng)老的功能。4)老年撫養(yǎng)比大幅上升,養(yǎng)老負擔加重。2020年老年撫養(yǎng)比19.7%,預計2050年突破50%,意味著每兩個年輕人需要撫養(yǎng)一位老人。撫養(yǎng)老人和養(yǎng)育小孩成本高昂,年輕人兩頭承壓。5)未富先老。中國老齡化程度已經超過中高收入經濟體平均水平。老齡化帶來了很多挑戰(zhàn),比如撫養(yǎng)負擔上升、經濟增速下降等等,但是也帶來新的機會,比如,未來醫(yī)藥、醫(yī)療、養(yǎng)老、人工智能等需求上升,家庭機器人將是大賽道,情感護理需求大幅增加,銀發(fā)經濟將迎來快速增長。
我們再來看看少子化。2020年我提出過一個觀點“是該放開三胎了”,引發(fā)全社會討論,全網(wǎng)5.6億閱讀,推動了社會共識的形成。作為一名學者,我們本著科學家的精神,建設性的態(tài)度,做有溫度、有情懷、有責任的研究。2016年放開二胎前,當時國內人口學界有一個很大的爭議,有的建議放開,有的建議不能放開,保守派認為一旦放開,中國新生人口將出現(xiàn)大爆炸。事實上,放開二胎后的生育峰值只有1782萬人,隨后一路下滑道2021年的1042萬新生兒,綜合生育率只有1.15,不僅低于歐美,還低于日本,2022年預計將跌破1000萬,中國生育率可能降到1以下,意味著如果不作出改變,未來一代人將少一半。那么,為什么年輕人都不愿意生了?
我們預測,中國人口2022年開始負增長,也就是14億人將是中國人口的峰值。中國傳統(tǒng)文化是多子多福,為什么成為全球生育率倒數(shù)的國家?
除了生育觀念的轉變,可能很大程度上跟教育醫(yī)療住房等直接成本、養(yǎng)老負擔、機會成本高抑制生育行為等有關。鼓勵生育哪招最管用?OECD國家鼓勵生育政策體系主要涵蓋保障休假、經濟補貼、托幼服務、女性就業(yè)支持等四個方面。我們再來看看不婚化,我國結婚率從2013年的9.9‰逐年下降,2021年結婚率下降到5.4‰;離婚率從2000年的0.96‰上升到2020年的3.1‰。2013年,我國結婚登記對數(shù)為1346.9萬對,2021年結婚登記對數(shù)下降到763.6萬對,連續(xù)八年下降。結婚人數(shù)下降的原因:一是年輕人數(shù)量下降,二是適婚人口男多女少,三是初婚年齡推遲,四是結婚成本高,五是社會競爭激烈、就業(yè)壓力大,六是年輕一代的婚姻觀念已經發(fā)生改變。未來社會各方需要引導年輕人樹立積極的婚戀觀,共同關心適婚人群的婚姻問題,積極創(chuàng)造有利條件,幫助更多的單身青年走進婚姻、建立家庭。
2022年中國經濟令人矚目的大事件,是房地產大開發(fā)時代的落幕,1-10月商品房銷售面積同比-22.3%,大幅負增長,創(chuàng)歷史新低。我研究了下2022年的胡潤富豪榜,發(fā)現(xiàn)地產領域從原來的占半壁江山到現(xiàn)在只有10%,而且財富大幅縮水。為什么房地產出現(xiàn)了這么大的轉折?
我曾經提出過“房地產長期看人口、中期看土地、短期看金融”的分析框架??陀^講,當前房地產市場的形勢,是長短期、國內外多重因素疊加的結果。我們判斷,當前房地產周期出現(xiàn)了長期大拐點,五大原因:第一大原因,中國房地產市場從增量時代步入存量時代,供求已基本平衡,大部分中西部和東北地區(qū)已經出現(xiàn)過剩。根據(jù)我們的《中國住房存量測算報告》,2020年中國城鎮(zhèn)住房套戶比為1.09,一線、二線、三四線城市分別為0.97、1.08、1.12,中國住房整體已經靜態(tài)平衡。經過20多年的高速增長,房子建得差不多了。未來主要需求來自城市更新、人口流入的城市圈都市群、保障房租賃房等,未來70%的城市房子將出現(xiàn)不同程度過剩。除了人口流入的20%的都市圈城市群面臨一定住房短缺,大部分東北、西北以及非都市圈城市群的低能級城市,已經出現(xiàn)供給過剩。行業(yè)進入存量時代,意味著進入洗牌階段,未來90%的房企將消失,房地產產業(yè)鏈上的建材、家具、家電等也將大洗牌。由于房地產大開發(fā)時代落幕,土地財政難以為繼,因此房地產稅替代土地財政是大勢所趨。
第二大原因,中國正在迎來房地產置業(yè)人群需求的長周期峰值,這是跟過去20年的最大不同,也是這一輪房地產市場調整更為劇烈的深層次原因。2013年以前中國20-50歲置業(yè)人群的不斷增加帶來源源不斷的購房需求,自2014年以來,置業(yè)人群見頂后開始回落,購房需求迎來峰值。第三大原因,人口老齡化少子化加速到來,導致未來購房需求大幅萎縮。中國人口老齡化速度和規(guī)模前所未有,少子化加速到來,中國出生率持續(xù)下降,這導致購房需求持續(xù)減少。第四大原因,中國房價收入比和一二線城市房價在國際上偏高,擠壓了居民消費和實體經濟投資。根據(jù)我們的《全球一線城市房價比較報告》國內地一線城市絕對房價、相對房價位居全球前列。從房價收入比看,以使用面積算,北上廣深市中心房價收入比高于紐約、倫敦和東京。從絕對房價看,全球前十大高房價城市,中國已占一半。第五大原因,城鎮(zhèn)化步入尾聲,人均住房面積已接近發(fā)達國家水平。從城鎮(zhèn)化進程看,2015-2021年,中國城鎮(zhèn)化率由56.1%增至64.72%。國際經驗表明,城市化發(fā)展大致分為三個階段:緩慢發(fā)展期(30%以前)、快速發(fā)展期(30%-70%)、穩(wěn)定發(fā)展期(70%之后)。中國城市化已接近穩(wěn)定發(fā)展階段。根據(jù)我們測算,1978-2020年城鎮(zhèn)人均住房建筑面積從8.1平方米增至34.7平方米,接近發(fā)達國家的水平。十次危機九次地產,全球歷次大的金融危機大部分都是由于房地產泡沫崩盤所致。房地產作為國民經濟第一大支柱行業(yè)、地方財政最大收入來源、居民最重要財富、銀行最大風險敞口,關系國計民生,如何處置非??简炛腔?#xff0c;根據(jù)國際經驗,實施以“城市群戰(zhàn)略、人地掛鉤、金融穩(wěn)定、房地產稅、租購并舉”為主的長效機制,有望實現(xiàn)中國房地產市場軟著陸,避免硬著陸,2023年見分曉。未來中國房地產向何處去?哪里的房價漲,哪些跌?這對我們每個人都很重要?;卮疬@個問題還是要回到基本分析框架:“房地產長期看人口、中期看土地、短期看金融”,長期來說,人口往哪里流動,哪里才有需求,所以“跟著人口流動去買房”。那么,未來中國人口往哪里流動呢?這個事爭議很大,有的同學認為應該去大城市,機會多,更精彩。但是呢也有同學認為大城市競爭壓力大,交通擁堵,空氣差,存在“大城市病”,還是回中小城市比較好,但是呢好山好水好寂寞,機會太少。其實,這個問題在過去幾十年的空間規(guī)劃和國土規(guī)劃也這一很大,分為兩派,“小城鎮(zhèn)派”和“城市群派”。過去幾十年中國城市化模式長期存在爭論:小城鎮(zhèn)模式還是都市圈城市群模式?“小城鎮(zhèn)派”認為,“控制大城市人口、積極發(fā)展中小城市和小城鎮(zhèn)、區(qū)域均衡發(fā)展”,初衷是為了避免其他國家走過的城市化彎路,比如歐美的大城市病、拉美的貧民窟。那么,世界各國人口流動的基本趨勢是什么?
我們采用近百年的跨國數(shù)據(jù),涵蓋美國、英國、法國、德國、意大利、日本、韓國、印度、巴西、中國等不同類型國家。研究發(fā)現(xiàn),除了德國等少數(shù)國家,絕大多數(shù)國家的人口都在持續(xù)向城市群、都市圈集聚。發(fā)達國家城市化一般經歷兩個階段:從城鎮(zhèn)化到都市圈城市群化。我們再來看中國,從城市群看,中國人口持續(xù)向珠三角、長三角城市群集聚。近10年珠三角、長三角城市群年均常住人口增量超180萬人,成渝、中原城市群年均常住人口增量超65萬人,但東北、西部等區(qū)域近年呈現(xiàn)人口流出趨勢。
從省份看,2010-2020年年均常住人口增量前五的省是廣東、浙江、江蘇、山東、河南,此時期甘肅、內蒙古、山西、遼寧、吉林、黑龍江等6省人口萎縮。
從城市看,人口持續(xù)向少數(shù)核心城市集聚。近10年深圳、成都、廣州年均常住人口增量超55萬,鄭州、西安、杭州、重慶、長沙年均常住人口增量超30萬。這些城市均為所在都市圈的核心城市。無論是國際經驗,還是國內經驗,我們發(fā)現(xiàn),由于規(guī)模效應、學習效應等,大多數(shù)產業(yè)具有集聚效應,人隨產業(yè)走,人口自然向城市群都市圈集聚。大城市為那些有才華的年輕人,提供了實現(xiàn)夢想的機會。但是長期以來,在“控制大城市人口、積極發(fā)展中小城市和小城鎮(zhèn)、區(qū)域均衡發(fā)展”的小城鎮(zhèn)派思路指導下,人口向大都市圈集聚,但土地供給向三四線城市傾斜,人口城鎮(zhèn)化與土地城鎮(zhèn)化明顯背離。由此形成了人地分離、供求錯配,這是一線二線高房價、三四線高庫存的根源。因此,未來應盡快確立中國城市群都市圈的城市化模式,實現(xiàn)人地掛鉤。從買房的角度,跟著人口流動去買房,未來70%的城市面臨人口流出和房子過剩,只有20%左右的都市圈城市群人口流入。所以,分化是未來房地產市場的最大特征。未來我們將會首次見證房地產的“分化式復蘇”。
女士們,先生們!今天我和大家一起展望了2023年中國經濟形勢。做了20年的研究,我越來越感到經濟形勢不簡單是一個個冷冰冰的枯燥數(shù)據(jù),宏觀經濟也不簡單是微觀的抽象集合,它們的背后是一個個有溫度的家庭,一個個活生生的人,是我們每個人的身影。經濟數(shù)據(jù)如果好一些,剛畢業(yè)的大學生就可能追逐自己的夢想,建筑工人就能給家鄉(xiāng)的老人孩子郵寄生活費,大廠的碼農就能繼續(xù)編出創(chuàng)新的代碼,小酒館的老板就能喜迎八方來客。宏觀上是數(shù)據(jù),微觀上是多少家庭的悲歡離合,宏觀上是數(shù)據(jù),微觀上是無數(shù)人的汗水、淚水、奮斗、失敗、夢想、希望和光!這一串串數(shù)據(jù)的背后,是我們每個人的生活和命運。我深信這些經濟數(shù)據(jù)是有溫度的,有情感的。
我希望今天的演講,對于你看懂時代的趨勢、把握未來的機遇有幫助。讓我們最后來總結一下2023中國經濟的十大預測:第一大預測:世界終將屬于理性樂觀主義者,“最后活下來的不是最強大的,也不是最聰明的,而是最快適應環(huán)境的”,時代變了,我們唯一所需要做的就是改變自己,順勢而為,適者生存。第二大預測:我們正處于百年全球經濟社會大周期的新舊交替,社會思潮、全球化、國際秩序、經濟運行機制、發(fā)展觀念等都將面臨重大調整轉型,這是一個大周期、大轉型、大動蕩、大博弈、大有可為的大時代,我們可能正站在新周期的起點上,全球經濟社會的低谷往往醞釀科技創(chuàng)新、商業(yè)模式、經濟制度和產業(yè)浪潮的新一輪革命,這是失望的冬天,也是希望的春天。第三大預測:全球正迎來高成本的大通脹時代,能源、糧食、勞動力、資金、貿易、引進技術等的成本都在上升,世界經濟從過去幾十年的“高增長、低通脹、大緩和”黃金時代進入“低增長、高通脹、大動蕩”黑鐵時代,也可稱為“后全球化時代”,這既帶來重大挑戰(zhàn),也帶來重大機遇。第四大預測:2023年面臨美元周期、世界經濟衰退、成本推動型通脹、新舊增長動力轉換等形勢,在新發(fā)展理念指引下,中國式現(xiàn)代化起航,未來中國經濟七大關鍵詞是:公平、安全、實體經濟、自主創(chuàng)新、生態(tài)環(huán)境、高質量發(fā)展、順勢而為。第五大預測:2023年中國將推出一攬子擴大內需的經濟復蘇計劃,全力拼經濟,把發(fā)展放在首要任務,新基建、綠色經濟、城市群建設、鄉(xiāng)村振興、大國重器、高端制造等將成為發(fā)力點,既體現(xiàn)新發(fā)展理念,也帶來新發(fā)展機遇。第六大預測:新基建挑大梁,新一代信息技術、元宇宙、人工智能、數(shù)據(jù)中心、特高壓、智能交通等大規(guī)模超前建設,打造中國經濟新技術、新產業(yè)、新引擎。第七大預測:新能源革命迎來爆發(fā)增長期,新能源汽車、鋰電池、光伏風電三大傳統(tǒng)賽道迎來大洗牌,自動駕駛、氫能源、儲能三大萬億級新賽道蓄勢待發(fā),當下不投新能源,就像二十年前沒買房。第八大預測:新消費新國潮崛起,得年輕人者得未來,得線上者得天下,購物、生活、工作、生產等線上化是大勢所趨,八大美好行業(yè)乘勢而起,情感需求將快速增長,寵物經濟、宅經濟、醫(yī)美、心理醫(yī)生、老人護理等行業(yè)快速增長,我們都是單翼的天使,只有彼此擁抱才能飛翔。第九大預測:應對人口老齡化少子化成為國家戰(zhàn)略,從放開生育到鼓勵生育,大力構建生育支持體系,孩子才是未來最大的財富,城市開啟搶人大戰(zhàn)模式。第十大預測:房地產步入存量分化時代,區(qū)域分化、房企分化、地段分化等將日益明顯,都市圈城市群時代來臨,房地產稅替代土地財政是大勢所趨,軟著陸還是硬著陸2023年見分曉。
女士們,先生們!我們今天的演講馬上就要結束了。我們經歷過無數(shù)次的戰(zhàn)爭、危機、瘟疫和蕭條,在人類社會的至暗時刻,總有人站出來建立愿景,經營希望,點燃未來,激發(fā)勇氣。人類展現(xiàn)出了強大的重生能力,這正是人類的偉大之處。那些未能打敗你的,都將使你更強大。燒不死的鳥,才是鳳凰。是的,過去這一年,我們非常不容易。但是,展望未來,我們選擇深愛這片土地,深愛自己的祖國。展望未來,我們選擇深信時代的進步,深信夢想的力量。即使遇到再大的困難,也要勇敢前行。相信大家一起努力,定能共度難關。我是一名不可救藥的長期理性樂觀主義者,因為我們對這片土地愛的深沉。沒有人可以靠做空自己的祖國致富,越是在關鍵時刻,越要和她站在一起。悲觀者正確,樂觀者前行。頂部靠理智,底部靠信仰。朋友們!新的一年即將到來,在這個關鍵時刻,讓我們一起點燃希望,照亮未來!讓我們一起為自己加油,為夢想而戰(zhàn)!未來屬于我們每個人,永遠年輕,永遠熱血沸騰!世界終將屬于理性樂觀主義者。2023年,祝福我們每個人!
(來源:澤平宏觀)
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