12月8日，總部位于日內(nèi)瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)（Union Bancaire Privée， UBP）與胡潤(rùn)研究院于上海聯(lián)合發(fā)布《2022中國(guó)式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書(shū)》（2022 Chinese Family Office Industry Trends Report）。

　　這份72頁(yè)的報(bào)告是首部關(guān)于中國(guó)式家族辦公室的行業(yè)分析與研究，首次定義了“中國(guó)式家族辦公室”這一概念，重點(diǎn)研究剖析了中國(guó)家族辦公室的現(xiàn)狀。報(bào)告回答了4個(gè)問(wèn)題：家族辦公室的價(jià)值是什么？為什么需要中國(guó)式家族辦公室？中國(guó)式家族辦公室有何特征？未來(lái)發(fā)展方向會(huì)在哪里？

　　報(bào)告核心發(fā)現(xiàn)：83%超高凈值家庭財(cái)富管理首要目標(biāo)是“家族財(cái)富傳承”，其次是“財(cái)富安全保障”（74%）；82%從業(yè)者認(rèn)為“財(cái)富規(guī)劃”是中國(guó)式家族辦公室需具備的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其次是資產(chǎn)規(guī)劃（55%）和專(zhuān)業(yè)咨詢服務(wù)（36%）；財(cái)富規(guī)劃方面，96%的中國(guó)式家族辦公室都已布局“家族財(cái)富傳承”服務(wù)，“家族治理”（70%）排在第二位，“慈善事業(yè)管理”（65%）排在第三位；專(zhuān)業(yè)咨詢方面，“稅法咨詢”（83%）、“家族成員教育”（74%）和“風(fēng)險(xiǎn)管理”（43%）是中國(guó)式家族辦公室核心布局的服務(wù)內(nèi)容；一體化服務(wù)、ESG投資、社會(huì)影響力和未來(lái)合作生態(tài)圈被認(rèn)為是中國(guó)式家族辦公室未來(lái)值得關(guān)注的四個(gè)發(fā)展方向；以新能源和人工智能行業(yè)為主的硬科技（71%）、以醫(yī)療產(chǎn)品和健康管理咨詢?yōu)橹鞯拇蠼】?#xff08;67%）被認(rèn)為是未來(lái)兩大熱點(diǎn)投資方向。

　　家族辦公室在中國(guó)有悠久的歷史，春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期“家宰”這一職業(yè)已蘊(yùn)藏著家族辦公室的基因。本次白皮書(shū)首次提出了“中國(guó)式家族辦公室”這一概念，之所以區(qū)別于成熟市場(chǎng)中的家族辦公室，在于它是根植于中國(guó)本土且適應(yīng)中國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管特點(diǎn)的家族辦公室，服務(wù)中國(guó)企業(yè)家。從家財(cái)、家業(yè)管理到家人、家風(fēng)建設(shè)，既融合了西方成熟家族辦公室的業(yè)務(wù)特征，更延續(xù)了中華民族傳統(tǒng)文化的中國(guó)特色。

　　伴隨著中國(guó)改革開(kāi)放40余年，加入WTO 20余年，中國(guó)私人財(cái)富快速增長(zhǎng)且正處于第一代向第二代傳承的過(guò)程中?！?021胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告》顯示，截至2021年1月1日，中國(guó)擁有億元人民幣總財(cái)富的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到13。3萬(wàn)戶；擁有3000萬(wàn)美元總財(cái)富的“國(guó)際超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到8。9萬(wàn)戶。中國(guó)富裕家庭總財(cái)富達(dá)160萬(wàn)億元，其中，可投資資產(chǎn)達(dá)49萬(wàn)億元。預(yù)計(jì)有18萬(wàn)億元財(cái)富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬(wàn)億元財(cái)富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬(wàn)億元財(cái)富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

　　瑞士瑞聯(lián)亞洲區(qū)首席執(zhí)行官貝名康表示：“瑞士瑞聯(lián)很榮幸與胡潤(rùn)百富聯(lián)合發(fā)布《2022中國(guó)式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書(shū)》。作為代際傳承的瑞士領(lǐng)先私人銀行基業(yè)，瑞士瑞聯(lián)正是家族企業(yè)的典范，憑借長(zhǎng)久以來(lái)?yè)?dān)當(dāng)家族辦公室顧問(wèn)，我們?yōu)閬喼抟灾寥蚩蛻艏捌浼易遛k公室提供咨詢意見(jiàn)，助力他們化解在設(shè)立、運(yùn)營(yíng)和演進(jìn)過(guò)程中所遇到的難題。通過(guò)這份結(jié)合我們承傳自瑞士的卓見(jiàn)，以及胡潤(rùn)百富對(duì)中國(guó)家族辦公室市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)，我們期望成為中國(guó)家族和其家族辦公室領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)的長(zhǎng)期智囊。”

　　胡潤(rùn)百富董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)表示：“中國(guó)當(dāng)下正處于財(cái)富管理的轉(zhuǎn)折時(shí)期。很高興與瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯(lián)聯(lián)合發(fā)布《2022中國(guó)式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書(shū)》，梳理中國(guó)式家族辦公室的過(guò)去、現(xiàn)在和未來(lái)。希望這份報(bào)告可以幫助社會(huì)各界理解中國(guó)式家族辦公室這一服務(wù)，挖掘中國(guó)式家族辦公室的價(jià)值內(nèi)涵，以及如何幫助中國(guó)超高凈值家庭在新的財(cái)富趨勢(shì)下構(gòu)建幸福財(cái)富以及把握個(gè)人、家庭與社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。”