近年來,在綠色發(fā)展理念的引領(lǐng)下,我國金融機構(gòu)積極發(fā)展綠色金融,在促進全社會綠色低碳轉(zhuǎn)型方面展現(xiàn)出巨大潛力和價值。近期,財聯(lián)社與生態(tài)環(huán)境部環(huán)境規(guī)劃院共同組織編寫了《中國綠色金融實踐創(chuàng)新與發(fā)展報告:2023》(下稱“報告”),并在12月26日舉辦的第三屆財聯(lián)社ESG金融論壇暨“綠水金山獎”金融業(yè)頒獎典禮上正式發(fā)布。
“整體來看,我國綠色金融市場總體形成‘自上而下’頂層推動與‘自下而上’基層探索相結(jié)合的發(fā)展特征?!鄙鷳B(tài)環(huán)境部環(huán)境規(guī)劃院潘擁軍指出,目前我國已經(jīng)成為全球最大綠色信貸市場、第二大綠色債券市場。同時,綠色金融標準將是綠色金融下一步發(fā)展的重點方向。
央行數(shù)據(jù)顯示,截至2023年三季度末,我國綠色貸款余額28.58萬億元,同比增長36.8%,居全球首位;同期境內(nèi)綠色債券市場余額1.98萬億元,居全球第二。
“自上而下”頂層推動與“自下而上”基層探索相結(jié)合
實際上,今年以來黨中央高度重視綠色金融工作,其中全國生態(tài)環(huán)境保護大會指出“要完善綠色低碳發(fā)展經(jīng)濟政策,強化財政支持、稅收政策支持、金融支持、價格政策支持”;中央金融工作會議指出“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu),把更多金融資源用于促進科技創(chuàng)新、先進 制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)”,并強調(diào)要做好綠色金融等五篇大文章;以及中央經(jīng)濟工作會議也多次提到“環(huán)?!薄熬G色低碳”等相關(guān)表述。
“整體來看,我國綠色金融市場總體形成‘自上而下’頂層推動與‘自下而上’基層探索相結(jié)合的發(fā)展特征?!睋?jù)生態(tài)環(huán)境部環(huán)境規(guī)劃院潘擁軍介紹,綠色金融總體政策方面,生態(tài)環(huán)境部等部委確定了23個地區(qū)為氣候投融資試點、證監(jiān)會等各個部委積極發(fā)布《碳金融產(chǎn)品》等相關(guān)政策標準支持碳減排,以及上海、浙江等地關(guān)于綠色金融改革試點實驗區(qū)一系列的探索。
在各項政策支持下,我國綠色金融發(fā)展取得了一定成效,目前我國已經(jīng)成為全球最大綠色信貸市場、第二大綠色債券市場。其中,綠色信貸占絕對比重,截至2023年三季度末,我國綠色貸款余額28.58萬億元,同比增長36.8%,居全球首位;同期境內(nèi)綠色債券市場余額1.98萬億元,居全球第二。
《報告》指出,從綠色金融總體發(fā)展的情況來看,我國綠色信貸穩(wěn)步增長、綠色保險潛力巨大、綠色證券多元發(fā)展、綠色基金發(fā)展向好、ESG投資基金起步,同時科技賦能更多的應(yīng)用場景,創(chuàng)新模式實踐更加豐富,更多的典型案例也積累更加豐富的經(jīng)驗。
同時,未來綠色金融發(fā)展呈現(xiàn)六大發(fā)展趨勢:一是綠色金融標準逐步融合統(tǒng)一化;二是環(huán)境信息披露將發(fā)揮更大作用;三是綠色金融更大助力碳達峰碳中和;四是科技融合賦能形成更多應(yīng)用場景;五是綠色金融創(chuàng)新深度和廣度不斷提升;六是美麗中國建設(shè)將成為綠色金融新的藍海。
此外,關(guān)于綠色金融下一步發(fā)展的重點方向,《報告》認為主要在于綠色金融標準、綠色金融與環(huán)境信息披露、氣候投融資、綠色金融參與主體約束與激勵機制、綠色金融與科技融合、綠色金融模式與產(chǎn)品創(chuàng)新等六大方面。
“目前綠色金融進入新的形勢,在通過協(xié)同推進降碳、減污、擴綠等一系列發(fā)展方向全面推進美麗中國建設(shè)過程中,綠色金融的發(fā)展面臨一個新的契機。”潘擁軍表示。
創(chuàng)新綠色金融模式為氣候環(huán)境問題提供全新解決方式
據(jù)了解,此次《報告》共分十個章節(jié),包括綠色金融政策總體發(fā)展狀況分析,綠色信貸、綠色保險、綠色證券、綠色基金等方面政策研究,還有國內(nèi)ESG投資基金發(fā)展研究、科技與綠色金融創(chuàng)新研究、綠色金融創(chuàng)新模式實踐研究、綠色金融典型案例以及綠色金融發(fā)展整體情況與趨勢分析。
其中綠色信貸政策實踐方面,一方面增加對金融機構(gòu)綠色投融資激勵措施,一方面加強綠色信貸標準建設(shè),推動綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄、綠色信貸指引等標準協(xié)調(diào),同時完善綠色信貸第三方評估市場,加強第三方機構(gòu)認證評估資質(zhì)的管理。
綠色保險方面,一方面,政策端建立健全綠色保險領(lǐng)域相關(guān)立法和行業(yè)標準,完善激勵約束機制,增強各類資金支持、加強監(jiān)管;同時,機構(gòu)端持續(xù)創(chuàng)新綠色保險產(chǎn)品種類,健全風(fēng)險管理保障體系,推動“保險+科技”模式,加強對復(fù)合型人才培養(yǎng)與儲備等?!澳壳熬G色保險的發(fā)展模式還是以政府為主導(dǎo),后續(xù)可能也會變成市場化發(fā)展?!迸藫碥姳硎?。
綠色證券方面,政策引導(dǎo)企業(yè)在發(fā)行綠色證券前進行信息審核和披露,管理環(huán)境風(fēng)險,2019至2022年綠色證券掛牌/上市的數(shù)量顯著增加。從具體實踐來看,包括建立健全上市公司環(huán)境信息披露制度,強化擬上市公司IPO的環(huán)境信息披露;加強環(huán)保、證券監(jiān)管部門之間的信息溝通與政策協(xié)調(diào)機制;形成對上市公司的環(huán)境績效直觀對比;彌合國內(nèi)外綠色債券標準差異,推進國際互認等等。
“綠色基金的資金來源廣泛,屬于直接融資,可以進一步優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)。”潘擁軍指出,綠色基金主要投向可再生能源、環(huán)境保護與治理、節(jié)能減排和清潔技術(shù)、可持續(xù)農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域,有利于改善金融結(jié)構(gòu)失衡。
同時, ESG在綠色發(fā)展過程中也起到非常重要的作用。“ESG”已經(jīng)成為各個行業(yè)的高頻熱詞,但我國ESG投資發(fā)展仍呈現(xiàn)不均衡性的特點。在政策的實踐創(chuàng)新中,一方面引導(dǎo)推動ESG投資規(guī)模,一方面通過法律規(guī)定提升信息披露質(zhì)量,同時鼓勵創(chuàng)新投資方式與產(chǎn)品。
此外在科技與綠色金融創(chuàng)新的融合方面,隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算技術(shù)發(fā)展,綠色金融科技應(yīng)運而生,并在綠色信貸、PE/VC、綠色債券、綠色保險、綠色支付等有所突破。下一步,將加強信息數(shù)據(jù)可靠性、與監(jiān)管政策協(xié)調(diào)、推動技術(shù)創(chuàng)新和人才培養(yǎng) 進行創(chuàng)新突破。
潘擁軍指出,通過如環(huán)境污染責任保險、生態(tài)環(huán)保公募REITs、綠色資產(chǎn)證券化、綠色資產(chǎn)質(zhì)押貸款等創(chuàng)新金融的模式,能夠引導(dǎo)社會資源到生態(tài)保護,與環(huán)保產(chǎn)業(yè)、環(huán)保公益結(jié)合,再回饋到綠色發(fā)展過程中?!皠?chuàng)新的綠色金融模式正在為不斷變化的氣候和環(huán)境問題提供全新解決方式?!?/p>
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